Як банки застосовують ризик-орієнтований підхід у фінансовому моніторингу?

Банки аналізують не лише окремі фінансові операції, а й загальну поведінку клієнта, звертаючи увагу на нетипові чи повторювані транзакції, які можуть свідчити про ризики відмивання коштів чи інші підозрілі дії. Це дозволяє ефективніше виявляти потенційні порушення та запобігати фінансовим злочинам.

Які зміни в порядку застосування санкцій запровадив Національний банк України?

НБУ оновив порядок застосування заходів впливу, встановивши 11 чітких критеріїв для оцінки адекватності санкцій, деталізувавши накладення штрафів за кожне порушення та посиливши персональну відповідальність керівників банків за неналежний контроль у сфері фінансового моніторингу.

Що сталося у конфлікті між Укрпоштою та Національним банком України?

Конфлікт виник через визнання НБУ професійної непридатності керівника Укрпошти Ігоря Смілянського, що спричинило суперечку щодо управління фінансовими ризиками та дотримання вимог фінансового моніторингу. Уряд ініціював переговори для врегулювання ситуації, а сторони готують компромісні рішення.

Як Вищий антикорупційний суд України підходить до визначення розміру застави?

ВАКС застосовує індивідуальний підхід, враховуючи обґрунтовану підозру, ризики переховування, впливу на свідків і знищення доказів, а також співвідношення застави з доходами та майновим станом підозрюваного. Суд прагне забезпечити пропорційність і відповідність конституційним стандартам.

Які міжнародні практики впроваджує українська спільнота фінансового моніторингу?

Українські фахівці активно інтегрують міжнародний досвід, зокрема у сфері криптокомплаєнсу, вивчають сучасні інструменти блокчейн-аналітики, типології шахрайств та підходи до розслідувань, що підвищує ефективність фінансового моніторингу та протидії відмиванню коштів.

Головне за 17.09.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 15850 джерел

Виявлено: 35 публікацій за 17 вересня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Як банки застосовують ризик-орієнтований підхід у фінансовому моніторингу?

Банки аналізують не лише окремі фінансові операції, а й загальну поведінку клієнта, звертаючи увагу на нетипові чи повторювані транзакції, які можуть свідчити про ризики відмивання коштів чи інші підозрілі дії. Це дозволяє ефективніше виявляти потенційні порушення та запобігати фінансовим злочинам. Джерело
Які зміни в порядку застосування санкцій запровадив Національний банк України?

НБУ оновив порядок застосування заходів впливу, встановивши 11 чітких критеріїв для оцінки адекватності санкцій, деталізувавши накладення штрафів за кожне порушення та посиливши персональну відповідальність керівників банків за неналежний контроль у сфері фінансового моніторингу. Джерело
Що сталося у конфлікті між Укрпоштою та Національним банком України?

Конфлікт виник через визнання НБУ професійної непридатності керівника Укрпошти Ігоря Смілянського, що спричинило суперечку щодо управління фінансовими ризиками та дотримання вимог фінансового моніторингу. Уряд ініціював переговори для врегулювання ситуації, а сторони готують компромісні рішення. Джерело
Як Вищий антикорупційний суд України підходить до визначення розміру застави?

ВАКС застосовує індивідуальний підхід, враховуючи обґрунтовану підозру, ризики переховування, впливу на свідків і знищення доказів, а також співвідношення застави з доходами та майновим станом підозрюваного. Суд прагне забезпечити пропорційність і відповідність конституційним стандартам. Джерело
Які міжнародні практики впроваджує українська спільнота фінансового моніторингу?

Українські фахівці активно інтегрують міжнародний досвід, зокрема у сфері криптокомплаєнсу, вивчають сучасні інструменти блокчейн-аналітики, типології шахрайств та підходи до розслідувань, що підвищує ефективність фінансового моніторингу та протидії відмиванню коштів. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Ризик-орієнтований підхід у фінансовому моніторингу: банки аналізують операції, НБУ оновлює санкції, уряд втручається у конфлікт Укрпошти з регулятором, а ВАКС удосконалює практику застав

Сучасний фінансовий моніторинг в Україні базується на ризик-орієнтованому підході, який застосовують банки як суб’єкти первинного фінансового моніторингу. Вони оцінюють не лише окремі операції, а й загальну фінансову поведінку клієнтів, звертаючи увагу на нетипові транзакції, що можуть свідчити про ризики відмивання коштів чи інші порушення. Закон №361-IX передбачає належну перевірку клієнтів при великих операціях від 400 тисяч гривень, але навіть менші суми можуть викликати додаткові запити, якщо операції мають незвичний характер. Важливість прозорості походження коштів зростає в контексті інтеграції України до європейського фінансового простору. Національний банк України продовжує вдосконалювати механізми контролю та санкцій, оновлюючи порядок застосування заходів впливу з акцентом на адекватність і індивідуалізацію покарань. Визначено 11 критеріїв, які враховуються при накладенні штрафів, а також посилено відповідальність керівників банків за неналежний контроль у сфері фінансового моніторингу. Уряд втрутився у конфлікт між Укрпоштою та НБУ, ініціювавши переговори для врегулювання суперечки, пов’язаної з професійною придатністю керівника Укрпошти та питаннями фінансового моніторингу. Вищий антикорупційний суд України удосконалює практику застосування застав як альтернативи триманню під вартою, враховуючи обґрунтовану підозру та ризики переховування, впливу на свідків і знищення доказів. Судова практика демонструє індивідуальний підхід до визначення розміру застави, що має бути пропорційним доходам та майновому стану підозрюваного, а також відповідає конституційним стандартам. Професійна спільнота фінансового моніторингу активно інтегрує міжнародний досвід, зокрема у сфері криптокомплаєнсу, що сприяє підвищенню ефективності фінансового контролю в Україні.

LIGA ZAKON, 17 вересня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +3

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +5

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +14

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +1

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги