Які нові ліміти на перекази встановлено для ФОП у 2026 році?

З 14 серпня 2026 року для ФОП 1 групи місячний ліміт становить 600 тис. грн, для 2-3 груп — 3 млн грн. З 14 листопада ці ліміти знизять до 400 тис. грн для 1 групи та 1 млн грн для 2-3 груп. Перекази понад ці межі потребують додаткового підтвердження.

Що таке "дроп-рахунки" і яка відповідальність за їх використання?

"Дроп-рахунки" — це банківські рахунки, які надають зловмисникам для проведення незаконних операцій. Верховна Рада ухвалила законопроєкт, що криміналізує передачу таких рахунків, передбачаючи штрафи та ув’язнення до 8 років за їх використання у злочинних схемах.

Як Держфінмоніторинг бореться з криптошахрайством?

Держфінмоніторинг спільно з міжнародними партнерами викриває схеми відмивання коштів, пов’язані з криптошахрайством, на суму понад 2,5 млрд грн. Вони аналізують фінансові потоки, зв’язки між компаніями та цифрові сліди власників, незважаючи на відсутність повного регулювання ринку віртуальних активів.

Які заходи вживаються для підвищення прозорості та ефективності антикорупційних розслідувань?

НАЗК у співпраці з ПРООН проводить тренінги для журналістів і громадських активістів, навчаючи їх ефективно використовувати антикорупційні інструменти, працювати з відкритими даними та фактчекінгом. Це сприяє підвищенню якості розслідувань і прозорості у фінансовому моніторингу.

Головне за 15.09.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 15846 джерел

Виявлено: 44 публікації за 15 вересня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які нові ліміти на перекази встановлено для ФОП у 2026 році?

З 14 серпня 2026 року для ФОП 1 групи місячний ліміт становить 600 тис. грн, для 2-3 груп — 3 млн грн. З 14 листопада ці ліміти знизять до 400 тис. грн для 1 групи та 1 млн грн для 2-3 груп. Перекази понад ці межі потребують додаткового підтвердження. Джерело
Що таке "дроп-рахунки" і яка відповідальність за їх використання?

"Дроп-рахунки" — це банківські рахунки, які надають зловмисникам для проведення незаконних операцій. Верховна Рада ухвалила законопроєкт, що криміналізує передачу таких рахунків, передбачаючи штрафи та ув’язнення до 8 років за їх використання у злочинних схемах. Джерело
Які проблеми виявили у системі фінансового моніторингу на прикладі справи "Форест Гамп"?

Справи показали, що кошти незаконного походження можуть проходити через десятки компаній і банківських рахунків, а держава отримує інформацію про це лише після завершення операцій. Це свідчить про недостатню ефективність ризик-орієнтованого підходу та потребу посилення контролю. Джерело
Як Держфінмоніторинг бореться з криптошахрайством?

Держфінмоніторинг спільно з міжнародними партнерами викриває схеми відмивання коштів, пов’язані з криптошахрайством, на суму понад 2,5 млрд грн. Вони аналізують фінансові потоки, зв’язки між компаніями та цифрові сліди власників, незважаючи на відсутність повного регулювання ринку віртуальних активів. Джерело
Які заходи вживаються для підвищення прозорості та ефективності антикорупційних розслідувань?

НАЗК у співпраці з ПРООН проводить тренінги для журналістів і громадських активістів, навчаючи їх ефективно використовувати антикорупційні інструменти, працювати з відкритими даними та фактчекінгом. Це сприяє підвищенню якості розслідувань і прозорості у фінансовому моніторингу. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

В Україні посилюють фінансовий моніторинг: нові ліміти для ФОП, криміналізація дроп-рахунків та викриття масштабних схем відмивання коштів

Останніми місяцями в Україні відбувається суттєве посилення системи фінансового моніторингу, що включає як законодавчі зміни, так і практичні кейси з розслідуваннями. Значна увага приділяється контролю за джерелами походження коштів, особливо в контексті діяльності фізичних осіб-підприємців (ФОП) та юридичних осіб. Введено нові місячні ліміти на перекази, які знижуються з листопада 2026 року, а також криміналізовано передачу "дроп-рахунків" — інструменту, що використовується у злочинних схемах для відмивання грошей та шахрайства. Це свідчить про прагнення держави посилити прозорість і безпеку фінансових операцій. Водночас резонансні кримінальні провадження, такі як "Форест Гамп" та "Карфаген", демонструють існуючі проблеми у системі контролю. Незаконні кошти можуть проходити через складні ланцюги компаній і банківських рахунків, а держава отримує інформацію про це лише після завершення операцій. Це підкреслює необхідність удосконалення ризик-орієнтованого підходу та більш ефективної взаємодії між банками, правоохоронними органами та державними службами фінансового моніторингу. Паралельно з цим, Держфінмоніторинг спільно з міжнародними партнерами викриває масштабні схеми відмивання коштів, зокрема пов’язані з криптошахрайством на суму понад 2,5 млрд грн. Для підвищення ефективності боротьби з корупцією та фінансовими злочинами в Україні проводяться навчальні заходи для журналістів і громадських активістів, що сприяють підвищенню прозорості та контролю. Загалом, ці події свідчать про системний рух у напрямку посилення фінансового моніторингу, удосконалення законодавства та підвищення відповідальності за порушення у фінансовій сфері.

LIGA ZAKON, 15 вересня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +3

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +5

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +14

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +1

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Про форс-мажорні обставини

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +1

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +1

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД