Головне за 12.09.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 15845 джерел

Виявлено: 13 публікацій за 12 вересня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Нові ліміти на готівкові операції та виклики державного фінансового моніторингу в Україні: ризик-орієнтований підхід і корупційні скандали

В Україні продовжують діяти обмеження на зняття готівки з банківських рахунків, встановлені Національним банком України, які обмежують видачу понад 100 тисяч гривень на день. Банки можуть вводити додаткові внутрішні ліміти, що ускладнює отримання великих сум готівки через банкомати. Це пов’язано з необхідністю підтримувати стабільність банківської системи в умовах воєнного стану та уникати масового відтоку готівки. Для підприємців, зокрема ФОП, з 14 листопада 2026 року запроваджуються нові зниження лімітів на вихідні операції, що стосується насамперед новостворених, неактивних та ризикових клієнтів. Банки застосовують ризик-орієнтований підхід, оцінюючи реальність бізнесу та походження коштів, а перевищення лімітів може вимагати підтвердження операцій документами. Водночас система державного фінансового моніторингу України переживає складний період через численні корупційні скандали, пов’язані з очільником Держфінмоніторингу Філіпом Проніним. Його відсутність на публіці та розслідування НАБУ щодо зловживань ставлять під сумнів ефективність контролю за фінансовими операціями та можуть негативно впливати на міжнародну співпрацю у сфері боротьби з відмиванням коштів. У цьому контексті важливим є впровадження сучасних інструментів, таких як сервіси YouControl та YC Market, які допомагають бізнесу аналізувати контрагентів на основі відкритих даних, підвищуючи якість фінансового моніторингу та управлінських рішень. Окремо слід зазначити, що податкові наслідки переказів від родичів залежать від ступеня споріднення та правової природи коштів. Перекази від близьких родичів не оподатковуються, але великі або нетипові операції можуть викликати інтерес банківського фінансового моніторингу. Також випадок із закриттям рахунку британському політику через операції в Україні ілюструє проблему надмірного деріскінгу у банках, коли формальний підхід до оцінки ризиків призводить до обмежень законних операцій. Це підкреслює необхідність впровадження ризик-орієнтованого підходу, що враховує реальний характер операцій і мінімізує негативні наслідки для клієнтів.