Фінмоніторинг

Головне за 27.07.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 15729 джерел

Виявлено: 36 публікацій за 27 липня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які нові підходи впроваджує НБУ у фінансовому моніторингу?

НБУ планує використовувати штучний інтелект для оцінки ризиків платіжних операцій, поділяючи їх на низький, середній та високий рівні ризику з відповідними заходами контролю, що підвищить ефективність виявлення підозрілих транзакцій. Джерело
Що змінилося у фінансовому моніторингу політично значущих осіб (PEP)?

Законодавство обмежує період обов’язкового посиленого моніторингу PEP 12 місяцями після звільнення, після чого банки проводять переоцінку ризиків і можуть продовжувати моніторинг за наявності підстав, що відповідає рекомендаціям FATF. Джерело
Як банки посилюють контроль над ФОП та імпортерами?

Банки звертають увагу на ознаки фіктивної діяльності, невідповідність доходів і руху коштів, часті зміни керівництва та інші ризикові фактори, застосовуючи ризик-орієнтований підхід і можуть зупиняти операції або закривати рахунки. Джерело
Що таке механізм «безпечної гавані» у фінансовому моніторингу?

Це законодавчо закріплений механізм, який захищає банки від відповідальності за добросовісний обмін інформацією з державними органами у межах боротьби з фінансовими злочинами, що сприяє більш ефективній співпраці. Джерело
Чому колишні посадовці звернулися до МВФ щодо змін у фінансовому моніторингу?

Вони просять МВФ не блокувати зміни, які впроваджують ризик-орієнтований підхід і обмежують довічний моніторинг PEP, оскільки ці зміни відповідають міжнародним стандартам і зменшують адміністративний тиск на доброчесних осіб. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ впроваджує штучний інтелект і ризик-орієнтований підхід у фінансовому моніторингу: зміни для банків, ФОП та PEP, а також відкритий лист до МВФ щодо нових норм

Національний банк України ініціює суттєві зміни у системі фінансового моніторингу, зокрема впровадження штучного інтелекту для оцінки ризиків платіжних операцій. Запропоновано класифікувати операції за рівнями ризику з автоматичним проходженням низькоризикових, тимчасовою зупинкою середньоризикових та блокуванням високоризикових транзакцій. Ці новації торкнуться як банків, так і небанківських платіжних установ, що має підвищити ефективність виявлення підозрілих операцій. Водночас українські банки посилюють контроль над підприємцями, зокрема ФОП та імпортерами, звертаючи увагу на ознаки фіктивної діяльності, невідповідність доходів і руху коштів, часті зміни керівництва та інші ризикові фактори. Банки можуть зупиняти операції або закривати рахунки за підозрілими транзакціями, застосовуючи ризик-орієнтований підхід. Законодавчі зміни щодо фінансового моніторингу політично значущих осіб (PEP) викликали дискусії з Міжнародним валютним фондом. Колишні посадовці, експерти та бізнес-спільнота оприлюднили відкритий лист до МВФ із проханням не блокувати зміни, які обмежують період посиленого моніторингу PEP 12 місяцями після звільнення, підкреслюючи відповідність поправки стандартам FATF та необхідність ризик-орієнтованого підходу. Водночас Egmont Group пропонує законодавчо закріпити механізм безпечного обміну інформацією між банками та державою для підвищення ефективності боротьби з фінансовими злочинами. Ці нововведення свідчать про прагнення України гармонізувати фінансовий моніторинг із міжнародними стандартами, підвищити прозорість фінансових операцій та зменшити адміністративне навантаження на доброчесних клієнтів, одночасно посилюючи контроль над ризиковими операціями та суб’єктами. Впровадження сучасних технологій і законодавчих ініціатив має сприяти більш ефективній протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму в умовах сучасних викликів.

LIGA ZAKON, 27 липня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +2

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина

+12

Охоронна діяльність +1

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Оціночна діяльність +2

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Легалізація документів +3

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +9

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Ліцензії, дозволи +13

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Податкове адміністрування і спори з ДПС +1

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги