Головне за 29.06.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 15641 джерел

Виявлено: 80 публікацій за 29 червня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Ексголова Оксі Банку підозрюється у схемі на 210 млн грн з обходу фінансового моніторингу; банки вводять нові ліміти на перекази для ризикових ФОПів з серпня 2026 року

У червні 2026 року стало відомо про підозру колишньому голові правління Оксі Банку В'ячеславу Парасічу у причетності до масштабної схеми незаконних фінансових операцій на суму понад 210 млн гривень. За версією слідства, банкір у змові з підприємцем організував безперешкодне відкриття рахунків і проведення ризикових операцій, уникаючи внутрішнього фінансового моніторингу. За кожною операцією він отримував 0,15% від суми, а злочинну діяльність підтверджує задокументоване листування між учасниками схеми. Наразі вирішується питання про обрання запобіжного заходу. Паралельно з цим, у банківській сфері України відбувається посилення контролю за фінансовими операціями фізичних осіб-підприємців (ФОП). З 14 серпня 2026 року планується поетапне запровадження лімітів на перекази для ФОПів, які потрапляють до категорії підвищеного ризику. Ліміти для ФОП першої групи складатимуть до 600 тис. грн на місяць, для другої та третьої груп — до 3 млн грн. З листопада 2026 року ці ліміти будуть знижені. Для добросовісних підприємців, які ведуть прозору діяльність і можуть підтвердити економічний зміст операцій, обмеження не застосовуватимуться. Крім того, фінансовий моніторинг дедалі активніше виявляє схеми поділу бізнесу між кількома ФОП або ТОВ з метою зменшення податкового навантаження. Виявлення таких схем призводить до блокування рахунків, донарахування податків і штрафів, а в окремих випадках — кримінальної відповідальності. Важливим є принцип «сутність переважає над формою», що означає аналіз реальної господарської діяльності клієнта, а не лише формальних документів. Нові правила НБУ щодо ідентифікації клієнтів при внесенні готівки через платіжні термінали також спрямовані на посилення контролю за фінансовими потоками. Введення обов’язкової автентифікації через номер телефону та підтвердження операції допомагає запобігти анонімним готівковим переказам. Водночас уряд України запроваджує нові доплати для державних службовців, які працюють у сферах фінансового моніторингу, управління ризиками та критично важливих державних сервісів. Це має на меті утримання кваліфікованих кадрів та підвищення ефективності державного контролю. Загалом, ці події свідчать про посилення державного фінансового контролю, впровадження ризик-орієнтованого підходу та підвищення прозорості фінансових операцій в Україні, що є важливим кроком на шляху до європейської інтеграції та боротьби з корупцією.