Головне за 20.07.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 15716 джерел

Виявлено: 29 публікацій за 20 липня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

В Україні посилюють фінансовий моніторинг: нові підозри у відмиванні коштів на сотні мільйонів, оновлення правил НБУ та посилення контролю платіжних операцій через термінали

У липні 2026 року в Україні відзначено значне посилення фінансового моніторингу на фоні резонансної кримінальної справи щодо Назарія Гусакова, якого підозрюють у легалізації понад 162,5 млн грн, зібраних під виглядом благодійних пожертв на лікування спінальної м'язової атрофії. Схема відмивання включала використання криптовалютних бірж, конвертацію у стейблкоїни та розподіл коштів через понад тисячу банківських карток третіх осіб, що ускладнювало відстеження фінансових потоків. Досудове розслідування завершено, матеріали готують до суду, а правоохоронці продовжують пошук спільників та кінцевих власників криптогаманців. Паралельно Національний банк України виніс на громадське обговорення проєкт постанови, що вводить єдині стандарти контролю платіжних операцій з ризик-орієнтованим підходом. Запропоновані правила передбачають класифікацію операцій за рівнем ризику з автоматичною обробкою, тимчасовою зупинкою або блокуванням, а також використання штучного інтелекту для аналізу поведінки клієнтів. Особлива увага приділяється боротьбі з міскодингом та нетиповою поведінкою користувачів. Громадське обговорення триватиме до кінця липня 2026 року. Державна служба фінансового моніторингу України повідомляє про значне збільшення передачі матеріалів щодо фіктивних господарських операцій та діяльності "дропів" — осіб, які надають свої банківські картки для незаконних операцій. За перше півріччя 2026 року кількість таких матеріалів зросла у 2,3 раза, а загальна сума операцій склала понад 78 млрд грн. Водночас НБУ оновив вимоги до ідентифікації та верифікації клієнтів банків, розширивши перелік способів, що сприятиме розвитку фінансової інклюзії. Зокрема, передбачено можливість залучення третіх осіб для пред'явлення документів та підтвердження згоди на фотофіксацію через аудіо- чи відеозапис. Крім того, після накладення штрафів на найбільших операторів платіжних терміналів EasyPay і City24, готується новий стандарт фінансового моніторингу для платіжних терміналів, який передбачає відеоверифікацію користувачів, встановлення лімітів на операції та технічні паузи між транзакціями. Ці заходи мають на меті ускладнити використання платіжної інфраструктури для нелегальних фінансових схем та підвищити прозорість фінансових потоків у країні.