Які нові правила ідентифікації клієнтів банків запровадив НБУ у 2026 році?

НБУ дозволив пред'являти документи для ідентифікації клієнтів через супроводжуючих або працівників банку, якщо клієнт не може це зробити самостійно. Згоду на фотофіксацію можна підтверджувати аудіо- або відеозаписом. Також банки фінансової інклюзії можуть залучати комерційних агентів для ідентифікації та верифікації клієнтів.

Як НБУ посилює контроль за платіжними операціями?

НБУ розробив проєкт положення, що вводить маркери ризику для транзакцій, зобов’язує банки формувати звичний профіль активності користувача та реагувати на відхилення. Банки можуть зупиняти платежі, вимагати додаткову верифікацію, встановлювати ліміти, блокувати картки та закривати рахунки для запобігання шахрайству.

Чому банки блокують рахунки клієнтів через фінансовий моніторинг?

Банки блокують рахунки при виявленні операцій, які не відповідають звичному профілю клієнта або мають ознаки ризику, наприклад великі перекази чи операції з невідомими відправниками. Для розблокування потрібно надати документи, що підтверджують законність походження коштів.

Що потрібно зробити, щоб швидко відновити доступ до заблокованого рахунку?

Рекомендується оперативно надати банку повний пакет документів, що підтверджують походження коштів, та відповідати на запити банку. Це прискорить перевірку і зняття блокування. Ігнорування запитів може призвести до продовження блокування або передачі інформації до Держфінмоніторингу.

Які цілі має Національна стратегія протидії шахрайству, схвалена Кабміном?

Стратегія спрямована на створення сучасної антишахрайської системи, що відповідає стандартам ЄС, оперативне виявлення та розслідування порушень, запобігання фінансовим зловживанням та підвищення прозорості фінансової системи України.

Головне за 17.07.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 15712 джерел

Виявлено: 43 публікації за 17 липня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які нові правила ідентифікації клієнтів банків запровадив НБУ у 2026 році?

НБУ дозволив пред'являти документи для ідентифікації клієнтів через супроводжуючих або працівників банку, якщо клієнт не може це зробити самостійно. Згоду на фотофіксацію можна підтверджувати аудіо- або відеозаписом. Також банки фінансової інклюзії можуть залучати комерційних агентів для ідентифікації та верифікації клієнтів. Джерело
Як НБУ посилює контроль за платіжними операціями?

НБУ розробив проєкт положення, що вводить маркери ризику для транзакцій, зобов’язує банки формувати звичний профіль активності користувача та реагувати на відхилення. Банки можуть зупиняти платежі, вимагати додаткову верифікацію, встановлювати ліміти, блокувати картки та закривати рахунки для запобігання шахрайству. Джерело
Чому банки блокують рахунки клієнтів через фінансовий моніторинг?

Банки блокують рахунки при виявленні операцій, які не відповідають звичному профілю клієнта або мають ознаки ризику, наприклад великі перекази чи операції з невідомими відправниками. Для розблокування потрібно надати документи, що підтверджують законність походження коштів. Джерело
Що потрібно зробити, щоб швидко відновити доступ до заблокованого рахунку?

Рекомендується оперативно надати банку повний пакет документів, що підтверджують походження коштів, та відповідати на запити банку. Це прискорить перевірку і зняття блокування. Ігнорування запитів може призвести до продовження блокування або передачі інформації до Держфінмоніторингу. Джерело
Які цілі має Національна стратегія протидії шахрайству, схвалена Кабміном?

Стратегія спрямована на створення сучасної антишахрайської системи, що відповідає стандартам ЄС, оперативне виявлення та розслідування порушень, запобігання фінансовим зловживанням та підвищення прозорості фінансової системи України. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ оновив правила фінансового моніторингу та ідентифікації клієнтів банків: нові стандарти, розширення фінансової інклюзії та посилення контролю за платіжними операціями в Україні

Національний банк України 17 липня 2026 року впровадив оновлені правила ідентифікації та верифікації клієнтів банків, що значно спрощують процедури для маломобільних осіб, зокрема людей з інвалідністю та ветеранів. Тепер оригінал документа може пред'явити супроводжуюча або довірена особа, а також працівник банку, якщо клієнт не може це зробити самостійно. Згоду на фотофіксацію дозволено підтверджувати аудіо- або відеозаписом. Крім того, банки фінансової інклюзії отримали право залучати комерційних агентів для ідентифікації клієнтів, що сприятиме розширенню доступу до фінансових послуг. Паралельно НБУ розробив проєкт положення, що посилює контроль за платіжними операціями, вводить маркери ризику для транзакцій та зобов’язує банки формувати «звичний профіль активності» користувача. Банки отримають право зупиняти платежі, вимагати додаткову верифікацію, встановлювати ліміти, блокувати картки та закривати рахунки. Ці заходи доповнюють класичний фінансовий моніторинг і спрямовані на запобігання шахрайству та відмиванню коштів. У зв’язку з посиленням фінансового моніторингу банки дедалі частіше блокують рахунки клієнтів при виявленні підозрілих операцій. Для відновлення доступу необхідно надати документи, що підтверджують законність походження коштів. НБУ також рекомендує банкам застосовувати ризик-орієнтований підхід, ретельніше перевіряти операції з підвищеним ризиком та посилювати внутрішні процедури контролю. Водночас Кабмін затвердив Національну стратегію протидії шахрайству до 2028 року, що має забезпечити сучасну систему захисту фінансових інтересів України та ЄС.

LIGA ZAKON, 17 липня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +1

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина

+12

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +2

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +5

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +33

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +27

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +5

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги