Головне за 09.07.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 15677 джерел

Виявлено: 39 публікацій за 9 липня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Затримка звіту Держфінмоніторингу загрожує втраті 67 млн євро від Ukraine Facility; ПУМБ удосконалює фінансовий моніторинг; ДПС впроваджує ризик-орієнтований підхід і податкову медіацію; AMLA уніфікує штрафи в ЄС

У сфері фінансового моніторингу в Україні відбуваються важливі події, що мають значний вплив на національну безпеку та міжнародну співпрацю. Зокрема, Державна служба фінансового моніторингу затримала затвердження результатів четвертої Національної оцінки ризиків, що є ключовим зобов’язанням України в межах програми Ukraine Facility. Ця затримка може призвести до втрати 67 млн євро міжнародної допомоги, що викликало реакцію урядових структур і Міністерства фінансів з вимогою термінового завершення роботи над звітом. Така ситуація підкреслює важливість своєчасного виконання міжнародних зобов’язань у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Водночас банки та фінансові установи, зокрема ПУМБ, активно працюють над удосконаленням систем фінансового моніторингу, враховуючи зауваження Національного банку України. ПУМБ інвестує в автоматизацію процесів, підвищення ефективності перевірки клієнтів і застосування ризик-орієнтованого підходу. Національний банк також застосовує штрафні санкції до банків і небанківських установ за порушення у сфері фінмоніторингу, що свідчить про посилення контролю та відповідальності. Державна податкова служба України впроваджує ризик-орієнтований підхід у податковому контролі, що дозволяє зосереджувати увагу на найбільш ризикових операціях. Крім того, розроблено законопроєкт про податкову медіацію — альтернативний механізм позасудового врегулювання спорів між платниками податків і контролюючими органами за участю незалежного медіатора. Це має сприяти зменшенню навантаження на судову систему та підвищенню довіри між бізнесом і державою. На міжнародному рівні Європейський Союз створив новий наднаціональний регулятор AMLA, який уніфікує стандарти застосування штрафів за порушення у сфері протидії відмиванню грошей. Це означає, що однакові порушення в різних країнах ЄС матимуть однакові наслідки, що підвищить ефективність контролю і гармонізацію законодавства. Україна, як країна, що інтегрується до європейських структур, має враховувати ці новації у своїй практиці. Також банки посилюють контроль за переказами фізичних осіб-підприємців із підвищеним ризиком, вводячи нові ліміти на місячні операції. Це частина комплексного підходу до запобігання фінансовим ризикам і шахрайству. Підприємцям рекомендують перевірити свій статус і підготувати документи для підтвердження законності операцій, щоб уникнути блокувань і проблем з фінансовими установами. Загалом, ці новини свідчать про активізацію процесів удосконалення фінансового моніторингу в Україні, посилення контролю та інтеграцію з європейськими стандартами, що є важливим кроком для забезпечення прозорості фінансової системи та підвищення довіри міжнародних партнерів.