Головне за 28.06.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 15635 джерел

Виявлено: 10 публікацій за 28 червня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ посилив фінансовий моніторинг: нові правила верифікації клієнтів при поповненні карток та боротьба з дробленням бізнесу в Україні

З 26 червня 2026 року в Україні набули чинності нові правила фінансового моніторингу, які передбачають обов’язкову верифікацію клієнтів при поповненні банківських карток через термінали самообслуговування. Клієнти зобов’язані підтверджувати свій номер телефону одноразовим кодом, що надсилається SMS або автоматичним дзвінком, що суттєво підвищує прозорість фінансових операцій та унеможливлює анонімні перекази. Банки також отримали право встановлювати ліміти на разові поповнення та вимагати додаткові підтвердження для нестандартних операцій, що сприяє зменшенню ризикових транзакцій. Крім того, ПриватБанк та інші фінансові установи вимагають від клієнтів періодично оновлювати особисті дані та підтверджувати доходи відповідно до вимог законодавства про протидію відмиванню коштів. Невчасне оновлення інформації може призвести до тимчасового блокування рахунку. Це дозволяє банкам краще контролювати походження коштів та відповідати вимогам державного фінансового моніторингу. Важливою темою залишається боротьба з дробленням бізнесу, яке виявляється за допомогою аналізу транзакцій, збігу технічних даних та ознак номінальності. Виявлення таких схем може призвести до блокування рахунків, донарахування податків, штрафів та навіть кримінальної відповідальності. Запровадження трекінгу платежів у системі електронних платежів (СЕП) також підвищує прозорість і контроль за рухом коштів, що є частиною комплексного підходу до ризик-орієнтованого фінансового моніторингу в Україні.