Головне за 21.07.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 15717 джерел

Виявлено: 39 публікацій за 21 липня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ посилює фінансовий моніторинг у 2026 році: нові критерії ризику, практика ідентифікації клієнтів та судова підтримка блокувань рахунків

У 2026 році Національний банк України значно посилив фінансовий моніторинг, надіславши банкам оновлені рекомендації щодо виявлення ризикових клієнтів та операцій. Особливу увагу приділено компаніям з ознаками фіктивності, зокрема тим, що мають малу кількість працівників, часті зміни керівництва, відсутність виробничих потужностей та інші характерні ознаки. Банки отримали право блокувати рахунки та проводити додаткові перевірки, що спрямовано на боротьбу з відмиванням коштів, ухиленням від оподаткування та корупцією. Державна служба фінансового моніторингу за перше півріччя 2026 року передала правоохоронцям понад 1300 матеріалів щодо підозрілих фінансових операцій на суму понад 194 млрд грн. Серед них – операції, пов’язані з ухиленням від сплати податків, корупцією та дроп-схемами. Виявлено понад 12 тисяч осіб із ознаками участі у дроп-схемах, що свідчить про активізацію контролю та аналітичної роботи. Практика ідентифікації клієнтів у банках, зокрема в Ощадбанку, стала більш гнучкою та доступною, з використанням цифрових технологій, таких як BankID та застосунок «Дія». Верховний Суд підтвердив право банків тимчасово блокувати рахунки для проведення фінансового моніторингу, що є законним заходом захисту коштів. Нові правила НБУ також передбачають використання штучного інтелекту для аналізу платіжних операцій, що дозволить швидше виявляти підозрілі транзакції та запобігати шахрайству. Для бізнесу це означає посилення контролю, необхідність прозорості та готовність до додаткових перевірок, що є частиною ризик-орієнтованого підходу у фінансовому моніторингу.