Головне за 01.07.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 15656 джерел

Виявлено: 35 публікацій за 1 липня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

У липні 2026 року Нацбанк посилює фінансовий моніторинг: великі штрафи, конфлікти з Укрпоштою, нові ліміти для ФОП та підвищені вимоги до ризик-орієнтованого підходу

У липні 2026 року Національний банк України активізував контроль за дотриманням законодавства у сфері фінансового моніторингу, застосувавши значний штраф до ТОВ "ФК "Контрактовий дім" за порушення ризик-орієнтованого підходу, ідентифікації та верифікації клієнтів. Установа оскаржує це рішення в суді, а НБУ наполягає на правомірності своїх дій, що свідчить про посилення державного фінансового моніторингу та підвищення відповідальності суб’єктів первинного фінансового моніторингу. Конфлікт між Нацбанком та "Укрпоштою" загострився через невиконання вимог НБУ щодо відсторонення гендиректора Ігоря Смілянського, якого регулятор визнав професійно непридатним через системні порушення у сфері фінансового моніторингу, управління ризиками та корпоративного управління. Кабінет міністрів не виконав вимогу НБУ, що може призвести до нових санкцій, зокрема призупинення або анулювання платіжної ліцензії компанії. Для ФОП та малого бізнесу банки вводять нові ліміти на перекази, особливо для новостворених та неактивних підприємців, які вважаються ризиковими. Водночас добросовісні підприємці, які ведуть прозору діяльність і можуть підтвердити економічну логіку операцій, не постраждають. Новий меморандум банків також посилює вимоги до перевірки походження коштів, вимагаючи глибшого аналізу відповідності операцій бізнес-моделі. Державна служба фінансового моніторингу та Бюро економічної безпеки посилюють боротьбу з ухиленням від сплати податків, використовуючи інформацію з банківських рахунків та аналізуючи ризикові галузі. Підприємцям рекомендують вести прозору діяльність, зберігати документи та бути готовими до посилених перевірок. Податкова служба України роз’яснила застосування РРО та облік доходів ФОП при роботі з міжнародними платіжними сервісами, підкресливши важливість касової дисципліни, правильного оформлення чеків та валютного обліку. Ці роз’яснення створюють чіткі орієнтири для підприємців у сфері експортної діяльності та електронної комерції.