Що таке державний фінансовий моніторинг і які його основні завдання?

Державний фінансовий моніторинг – це система контролю за фінансовими операціями для запобігання відмиванню коштів, ухиленню від оподаткування та фінансуванню незаконної діяльності. Основні завдання – виявлення ризикових операцій, перевірка джерел походження коштів та забезпечення прозорості фінансових потоків.

Які нові правила банківської таємниці запровадив Національний банк України у 2026 році?

НБУ розширив перелік даних, які банки мають надавати державним органам у межах фінансового моніторингу. Банки тепер можуть оперативніше передавати інформацію про великі та нетипові транзакції, вимагати додаткові документи від клієнтів і тимчасово призупиняти підозрілі операції.

Як страховим компаніям виконувати вимоги фінансового моніторингу?

Страховики повинні оновити внутрішні документи, застосовувати ризик-орієнтований підхід, ретельно перевіряти клієнтів, особливо щодо джерел походження коштів, та уникати укладання договорів на користь численних третіх осіб без обґрунтування. Це допоможе знизити ризики використання страхових продуктів для відмивання грошей.

Що робити підприємцю, якщо банк надіслав запит у межах фінансового моніторингу?

Потрібно не ігнорувати запит, відповідати відкрито і детально, надавати підтверджуючі документи, пояснювати джерела доходів і нетипові операції. Важливо уникати конфліктів і підтримувати діалог з банком, щоб зберегти співпрацю і уникнути блокування рахунку.

Чи може ФОП 2 групи надавати послуги оренди та суборенди?

Так, ФОП на 2-й групі може надавати послуги оренди та суборенди нежитлових приміщень за умови дотримання обмежень по площі, правильного оформлення договорів та подання відповідних документів до податкових органів. Це допомагає уникнути проблем з податковим контролем.

Які ключові дати слід враховувати бухгалтерам у липні 2026 року?

У липні 2026 року важливо звернути увагу на нові рахунки для сплати військового збору, зміни у веденні військового обліку, оновлення планів-графіків перевірок ДПС і ПФУ, а також дотримання нових правил бронювання працівників. Це допоможе своєчасно виконувати податкові зобов’язання.

Головне за 04.07.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 15667 джерел

Виявлено: 10 публікацій за 4 липня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Що таке державний фінансовий моніторинг і які його основні завдання?

Державний фінансовий моніторинг – це система контролю за фінансовими операціями для запобігання відмиванню коштів, ухиленню від оподаткування та фінансуванню незаконної діяльності. Основні завдання – виявлення ризикових операцій, перевірка джерел походження коштів та забезпечення прозорості фінансових потоків. Джерело
Які нові правила банківської таємниці запровадив Національний банк України у 2026 році?

НБУ розширив перелік даних, які банки мають надавати державним органам у межах фінансового моніторингу. Банки тепер можуть оперативніше передавати інформацію про великі та нетипові транзакції, вимагати додаткові документи від клієнтів і тимчасово призупиняти підозрілі операції. Джерело
Як страховим компаніям виконувати вимоги фінансового моніторингу?

Страховики повинні оновити внутрішні документи, застосовувати ризик-орієнтований підхід, ретельно перевіряти клієнтів, особливо щодо джерел походження коштів, та уникати укладання договорів на користь численних третіх осіб без обґрунтування. Це допоможе знизити ризики використання страхових продуктів для відмивання грошей. Джерело
Що робити підприємцю, якщо банк надіслав запит у межах фінансового моніторингу?

Потрібно не ігнорувати запит, відповідати відкрито і детально, надавати підтверджуючі документи, пояснювати джерела доходів і нетипові операції. Важливо уникати конфліктів і підтримувати діалог з банком, щоб зберегти співпрацю і уникнути блокування рахунку. Джерело
Чи може ФОП 2 групи надавати послуги оренди та суборенди?

Так, ФОП на 2-й групі може надавати послуги оренди та суборенди нежитлових приміщень за умови дотримання обмежень по площі, правильного оформлення договорів та подання відповідних документів до податкових органів. Це допомагає уникнути проблем з податковим контролем. Джерело
Які ключові дати слід враховувати бухгалтерам у липні 2026 року?

У липні 2026 року важливо звернути увагу на нові рахунки для сплати військового збору, зміни у веденні військового обліку, оновлення планів-графіків перевірок ДПС і ПФУ, а також дотримання нових правил бронювання працівників. Це допоможе своєчасно виконувати податкові зобов’язання. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Нові виклики та посилення державного фінансового моніторингу в Україні 2026 року: кейси, оновлення правил банківської таємниці та практичні рекомендації для бізнесу

У 2026 році в Україні спостерігається суттєве посилення державного фінансового моніторингу, що охоплює як банківський сектор, так і страхові компанії. Національний банк України оновлює правила банківської таємниці, розширюючи перелік інформації, яку банки зобов'язані надавати державним органам для виявлення ризикових операцій, зокрема великих переказів та нетипових фінансових потоків. Це спрямовано на адаптацію до європейських стандартів та зменшення тіньових схем у фінансовій системі. Одночасно НБУ виявляє системні порушення у страховому секторі, зокрема ігнорування верифікації клієнтів та приховування статусу ФОП, що створює ризики для легалізації незаконних доходів. Практичні кейси, як-от діяльність ФОП Лагоцького Володимира Євгеновича з мережою кав'ярень "MOMO", демонструють складність виявлення та протидії схемам ухилення від оподаткування через дроблення бізнесу та використання численних транзитних ФОПів. Цей приклад ілюструє виклики для суб’єктів первинного та державного фінансового моніторингу у контролі за реальними обсягами доходів та дотриманням законодавства. Для бізнесу важливо розуміти нові вимоги та рекомендації, зокрема як правильно відповідати на запити банків у межах фінансового моніторингу, дотримуватися правил оренди для ФОП 2 групи та своєчасно виконувати податкові зобов’язання згідно з оновленим календарем звітності. Відкритий діалог з банками, наявність підтверджуючих документів та прозорість операцій допоможуть уникнути блокування рахунків і штрафів. Загалом, тенденції свідчать про посилення контролю та необхідність підвищення рівня відповідальності суб’єктів господарювання у сфері фінансового моніторингу.

LIGA ZAKON, 04 липня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +1

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина

+12

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +2

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +5

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +33

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +27

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +5

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги