Яка сума підозрілих фінансових операцій виявлена Держфінмоніторингом за перше півріччя 2026 року?

За перші шість місяців 2026 року Держфінмоніторинг виявив підозрілі операції на суму 194,2 млрд гривень, що втричі перевищує показник аналогічного періоду минулого року.

Які нові вимоги готують оператори платіжних терміналів для покращення фінансового моніторингу?

Оператори EasyPay та City24 разом з Асоціацією українських банків планують запровадити відеоверифікацію клієнтів, встановлення камер на всіх терміналах та збільшення пауз між операціями, щоб ускладнити використання терміналів у схемах відмивання коштів.

Чому банки блокують рахунки ФОП і які критерії ризику застосовують?

Банки блокують рахунки ФОП через підозрілі операції, невідповідність профілю клієнта, дроблення платежів, транзитний характер операцій та використання особистих карток для бізнесу. Критерії ризику визначаються індивідуально банками на основі законодавства та внутрішніх процедур.

Що передбачає оновлений Меморандум про прозорість функціонування ринку платіжних послуг?

Меморандум встановлює ліміти на банківські перекази для новостворених та неактивних ФОП, а також передбачає обмін інформацією між банками про клієнтів з ознаками підозрілої діяльності для посилення фінансового моніторингу.

Які зміни у вимогах НБУ щодо управління ризиками третіх сторін набрали чинності у 2026 році?

З 1 липня 2026 року НБУ встановив нові вимоги для банків, платіжних установ та страховиків щодо оцінки, моніторингу та мінімізації ризиків, пов’язаних із залученням третіх сторін, що посилює операційну стійкість фінансового сектору.

Головне за 13.07.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 15706 джерел

Виявлено: 54 публікації за 13 липня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Яка сума підозрілих фінансових операцій виявлена Держфінмоніторингом за перше півріччя 2026 року?

За перші шість місяців 2026 року Держфінмоніторинг виявив підозрілі операції на суму 194,2 млрд гривень, що втричі перевищує показник аналогічного періоду минулого року. Джерело
Які нові вимоги готують оператори платіжних терміналів для покращення фінансового моніторингу?

Оператори EasyPay та City24 разом з Асоціацією українських банків планують запровадити відеоверифікацію клієнтів, встановлення камер на всіх терміналах та збільшення пауз між операціями, щоб ускладнити використання терміналів у схемах відмивання коштів. Джерело
Чому банки блокують рахунки ФОП і які критерії ризику застосовують?

Банки блокують рахунки ФОП через підозрілі операції, невідповідність профілю клієнта, дроблення платежів, транзитний характер операцій та використання особистих карток для бізнесу. Критерії ризику визначаються індивідуально банками на основі законодавства та внутрішніх процедур. Джерело
Що передбачає оновлений Меморандум про прозорість функціонування ринку платіжних послуг?

Меморандум встановлює ліміти на банківські перекази для новостворених та неактивних ФОП, а також передбачає обмін інформацією між банками про клієнтів з ознаками підозрілої діяльності для посилення фінансового моніторингу. Джерело
Які зміни у вимогах НБУ щодо управління ризиками третіх сторін набрали чинності у 2026 році?

З 1 липня 2026 року НБУ встановив нові вимоги для банків, платіжних установ та страховиків щодо оцінки, моніторингу та мінімізації ризиків, пов’язаних із залученням третіх сторін, що посилює операційну стійкість фінансового сектору. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Фінансовий моніторинг в Україні 2026: зростання підозрілих операцій на 194 млрд грн, нові правила для платіжних терміналів та посилення контролю за ФОП

У першому півріччі 2026 року Державна служба фінансового моніторингу України зафіксувала значне зростання підозрілих фінансових операцій — на суму 194,2 млрд грн, що втричі перевищує показники минулого року. Основні сфери порушень включають корупційні схеми, ухилення від сплати податків, а також фінансування тероризму та порушення санкцій. Особливу увагу приділено виявленню «дропів» — підставних осіб, які використовуються для незаконних транзакцій, кількість яких перевищила 12 тисяч. Ці дані свідчать про посилення державного фінансового моніторингу та активізацію співпраці з правоохоронними органами. У відповідь на виявлені ризики, найбільші оператори платіжних терміналів EasyPay та City24 разом з Асоціацією українських банків готують меморандум, що передбачає встановлення камер для відеоверифікації клієнтів та збільшення пауз між операціями. Ці заходи мають на меті ускладнити використання терміналів у схемах відмивання коштів і підвищити рівень ідентифікації клієнтів. Водночас Національний банк України посилює контроль за дотриманням вимог фінансового моніторингу, що підтверджується судовими рішеннями, зокрема у справах щодо порушень суб’єктами первинного фінансового моніторингу. Для бізнесу, особливо для ФОП, зростає ризик блокування рахунків через підозрілі операції, невідповідність профілю клієнта та інші індикатори ризику. Банки застосовують ризик-орієнтований підхід, а Меморандум про прозорість платіжних послуг встановлює ліміти на перекази для новостворених та неактивних ФОП. Важливо своєчасно підтверджувати доходи, вести прозору діяльність та зберігати документи, що підтверджують законність операцій. Крім того, Національний банк України оновив вимоги щодо управління ризиками третіх сторін, що впливає на роботу банків, платіжних установ та страховиків, посилюючи контроль за зовнішніми контрагентами та забезпечуючи операційну стійкість фінансового сектору.

LIGA ZAKON, 13 липня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +1

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина

+12

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +2

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +5

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +33

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +27

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +5

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги