Головне за 06.07.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 15670 джерел

Виявлено: 25 публікацій за 6 липня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Нові виклики та практики фінансового моніторингу в Україні 2026 року: від посилення контролю банків до управління криптоактивами та реформування інституцій

У 2026 році сфера фінансового моніторингу в Україні зазнає значних змін, пов’язаних із посиленням вимог до суб’єктів первинного та державного фінансового моніторингу. Зокрема, Національний банк України та Єврокомісія вводять нові стандарти, що включають розширення реєстрів бенефіціарних власників та посилення доступу контролюючих органів до інформації. Це сприяє підвищенню прозорості фінансових операцій і зниженню ризиків відмивання коштів та фінансування тероризму. Водночас, практика фінансового моніторингу стикається з новими викликами, зокрема у сфері криптовалют, де передача арештованих активів в управління АРМА демонструє розвиток правового регулювання цифрових активів. Банки, такі як Monobank, перебувають під пильною увагою регуляторів через порушення у сфері фінансового моніторингу, що підкреслює необхідність дотримання ризик-орієнтованого підходу та належної ідентифікації клієнтів. Крім того, у сфері малого бізнесу виникають ризики при використанні особистих карток ФОП для оплати підприємницьких витрат, що може ускладнити підтвердження походження коштів і викликати питання з боку банків. Відповідні рекомендації наголошують на важливості проведення операцій через підприємницькі рахунки та належного документального оформлення. Загалом, ці зміни та виклики вимагають від суб’єктів фінансового моніторингу підвищеної уваги до процедур і стандартів, а також активної співпраці між банками, державними органами та бізнесом для забезпечення ефективного контролю та мінімізації ризиків у фінансовій системі України.