Фінмоніторинг

Головне за 25.07.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 15728 джерел

Виявлено: 22 публікації за 25 липня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які нові зобов’язання взяла Україна щодо фінансового моніторингу у співпраці з МВФ?

Україна зобов’язалася посилити боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, впровадити ризик-орієнтований підхід до перевірки клієнтів, а також розширити функціонал системи фінансового моніторингу для виявлення податкових злочинів. Джерело
Які критерії НБУ встановив для виявлення ризикових клієнтів банків?

НБУ визначив 12 ознак, серед яких фіктивність підприємств, мінімальний статутний капітал, невідповідність доходів і оборотів, співпраця з новоствореними контрагентами, відсутність документів на товари та несплата податків. Джерело
Що зміниться у правилах верифікації пенсійних виплат?

Правила стануть жорсткішими з посиленим контролем через обмін даними між реєстрами, включно з інформацією про перетин кордону та статус засуджених. Перевірка проходитиме у три етапи, а помилки у документах можуть призвести до блокування виплат. Джерело
Як працює схема легалізації грошей агресора через Дубай?

За тиждень реєструють юридичну особу в Дубаї, яка через брокера Alchemy Markets приймає криптовалюту, конвертує її у фіатні гроші з формально легальним походженням і виводить через платіжну систему Xoala. Ця схема використовується для фінансування російського військово-промислового комплексу. Джерело
Чому виникають проблеми з арештом коштів на банківських рахунках?

Невідповідність ПІБ клієнта у документах, технічні нюанси арешту та відсутність кредитного ліміту можуть викликати юридичні суперечності. Банк зобов’язаний надати повний пакет документів для підтвердження операції, а арешт накладається на кошти, а не на рахунок. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

В Україні у 2026 році посилюється державний фінансовий моніторинг: нові правила прозорості, ризик-орієнтований підхід, посилена ідентифікація та боротьба з відмиванням грошей

У 2026 році в Україні відбуваються суттєві зміни у сфері фінансового моніторингу, спрямовані на підвищення прозорості фінансових операцій та посилення контролю за рухом коштів. У рамках співпраці з МВФ Україна взяла на себе зобов’язання посилити боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, що вже дало змогу повернути до бюджету понад 1,6 млрд грн за перше півріччя. Нові правила передбачають розширення переліку транзакцій, які підлягають аналізу, а також введення нових лімітів для операцій без повної ідентифікації клієнта, зокрема для цифрових платіжних сервісів та електронних гаманців. Національний банк України надав банкам чіткі критерії для виявлення ризикових клієнтів, серед яких фіктивні підприємства, невідповідність доходів і оборотів, співпраця з новоствореними контрагентами та інші ознаки потенційних схем відмивання грошей. Це дозволить банкам ефективніше проводити поглиблену перевірку та запобігати незаконним фінансовим операціям. Водночас оновлена методика верифікації пенсійних виплат посилює державний контроль за соціальними виплатами, мінімізуючи ризики зловживань. Окремо увагу привертає розслідування щодо фінансових схем, пов’язаних із російським військово-промисловим комплексом, через брокерські структури в Дубаї, що використовують криптовалюту для конвертації та виведення коштів. Українські та західні експерти закликають ввести санкції проти організаторів цих схем. Також у банківській практиці виникають проблеми з ідентифікацією клієнтів та арештом коштів, що потребує чітких процедур та документального підтвердження операцій. Загалом, нові підходи у фінансовому моніторингу спрямовані на підвищення ефективності контролю та захисту економіки від нелегальних фінансових потоків.

LIGA ZAKON, 25 липня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +1

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина

+12

Охоронна діяльність +1

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Оціночна діяльність

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Легалізація документів +3

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +2

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Ліцензії, дозволи +5

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Податкове адміністрування і спори з ДПС +1

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги