Які нові правила фінансового моніторингу починають діяти з 1 липня 2026 року?

З 1 липня 2026 року банки зобов’язані підтверджувати операції з поповнення карток через платіжні термінали одноразовим кодом із SMS або дзвінка незалежно від суми. Також посилюється контроль за дрібними та регулярними переказами для виявлення ризикових операцій.

Як нові ліміти на перекази вплинуть на ФОП?

Нові ліміти не створюють загрози для прозорих ФОПів, які ведуть офіційну діяльність, своєчасно сплачують податки та можуть підтвердити економічний зміст операцій. Банки приділяють увагу ризиковим операціям, але добросовісні підприємці можуть працювати без обмежень.

Що передбачає Рада з протидії відмиванню коштів в Україні?

Рада координує реформування системи AML, працює над удосконаленням національного ризик-профілю, посилює міжнародний тиск на РФ для включення до «чорного списку» FATF та імплементує європейські директиви для підвищення фінансової безпеки.

Які особливості нарахування ПДВ при страхових виплатах за ремонт авто?

Якщо страхова компанія оплачує ремонт авто безпосередньо СТО, власник авто повинен нарахувати компенсуючі податкові зобов’язання за п. 198.5 ПКУ, щоб нейтралізувати податковий кредит, оскільки оплата здійснюється третьою особою, а не самим платником.

Які зміни плануються у правилах розкриття банківської таємниці?

Нацбанк України оновлює нормативи, що уніфікують порядок розкриття банками інформації, яка становить банківську таємницю, з метою підвищення ефективності контролю та прозорості фінансових операцій.

Головне за 30.06.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 15647 джерел

Виявлено: 32 публікації за 30 червня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які нові правила фінансового моніторингу починають діяти з 1 липня 2026 року?

З 1 липня 2026 року банки зобов’язані підтверджувати операції з поповнення карток через платіжні термінали одноразовим кодом із SMS або дзвінка незалежно від суми. Також посилюється контроль за дрібними та регулярними переказами для виявлення ризикових операцій. Джерело
Як нові ліміти на перекази вплинуть на ФОП?

Нові ліміти не створюють загрози для прозорих ФОПів, які ведуть офіційну діяльність, своєчасно сплачують податки та можуть підтвердити економічний зміст операцій. Банки приділяють увагу ризиковим операціям, але добросовісні підприємці можуть працювати без обмежень. Джерело
Що передбачає Рада з протидії відмиванню коштів в Україні?

Рада координує реформування системи AML, працює над удосконаленням національного ризик-профілю, посилює міжнародний тиск на РФ для включення до «чорного списку» FATF та імплементує європейські директиви для підвищення фінансової безпеки. Джерело
Які особливості нарахування ПДВ при страхових виплатах за ремонт авто?

Якщо страхова компанія оплачує ремонт авто безпосередньо СТО, власник авто повинен нарахувати компенсуючі податкові зобов’язання за п. 198.5 ПКУ, щоб нейтралізувати податковий кредит, оскільки оплата здійснюється третьою особою, а не самим платником. Джерело
Які зміни плануються у правилах розкриття банківської таємниці?

Нацбанк України оновлює нормативи, що уніфікують порядок розкриття банками інформації, яка становить банківську таємницю, з метою підвищення ефективності контролю та прозорості фінансових операцій. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

З 1 липня 2026 року в Україні посилюється фінансовий моніторинг: нові правила ідентифікації клієнтів, перевірки операцій та міжнародний тиск на РФ у сфері AML

З 1 липня 2026 року в Україні набирають чинності нові правила фінансового моніторингу, що передбачають жорсткіший контроль за операціями з банківськими картками, зокрема обов’язкове підтвердження операцій через SMS-код незалежно від суми. Банки формують цифрові профілі клієнтів, аналізуючи не лише великі, а й дрібні регулярні перекази, що дозволяє виявляти ризикові операції та запобігати відмиванню коштів. Водночас для прозорих ФОПів нові ліміти на перекази не створюють загрози, якщо їхня діяльність відповідає реальній господарській моделі та підтверджується документально. У сфері державного фінансового моніторингу відбуваються важливі зміни: створено Раду з протидії відмиванню коштів, яка координує реформування системи AML, посилює міжнародний тиск на РФ для включення до «чорного списку» FATF та працює над удосконаленням національного ризик-профілю. Відповідні законодавчі ініціативи спрямовані на імплементацію європейських директив та підвищення ефективності фінансової безпеки країни. Також Нацбанк України оновлює нормативи щодо розкриття банківської таємниці, що підвищить прозорість і контроль за фінансовими операціями. Важливим є і роз’яснення щодо ПДВ у випадках страхового ремонту авто, де платник податку повинен нараховувати компенсуючі зобов’язання, що запобігає податковим зловживанням. Загалом, ці нововведення спрямовані на посилення ризик-орієнтованого підходу, ідентифікації та верифікації клієнтів, що є ключовими елементами сучасної системи державного фінансового моніторингу.

LIGA ZAKON, 30 червня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +1

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина

+12

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +2

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +5

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +33

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +27

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +5

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги