Головне за 16.07.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 15709 джерел

Виявлено: 34 публікації за 16 липня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ спростив ідентифікацію клієнтів банків для фінансової інклюзії, Верховний Суд підтвердив право банків блокувати рахунки для ідентифікації, а уряд схвалив Національну стратегію протидії шахрайству до 2028 року

У липні 2026 року Національний банк України оновив правила ідентифікації та верифікації клієнтів банків, зокрема для осіб з фізичними обмеженнями. Тепер супроводжуючі або працівники банку можуть допомагати клієнтам у пред'явленні документів, а згоду на фотофіксацію можна підтверджувати аудіо- чи відеозаписом. Ці зміни спрямовані на розвиток фінансової інклюзії та набирають чинності з 17 липня 2026 року. Водночас Верховний Суд України підтвердив право банків тимчасово блокувати рахунки клієнтів для проведення повторної ідентифікації, навіть якщо клієнт перебуває на окупованій території. Суд наголосив, що такі обмеження не є розірванням договору, а є необхідним заходом для забезпечення безпеки фінансових операцій, особливо у випадках, пов’язаних із кримінальними провадженнями. Це рішення встановлює пріоритет безпеки активів над зручністю дистанційного обслуговування. Крім того, Національний банк надав банкам нові рекомендації щодо виявлення схем ухилення від сплати податків через механізми "скруток" та компанії-оболонки. Визначено понад 12 ознак ризикових клієнтів, що допоможе банкам застосовувати ризик-орієнтований підхід у фінансовому моніторингу. Уряд України схвалив Національну стратегію протидії шахрайству до 2028 року, що передбачає гармонізацію законодавства з вимогами ЄС, розвиток мережі AFCOS та посилення міжнародної співпраці для захисту фінансових інтересів країни та Євросоюзу. Також обговорюється впровадження фотофіксації клієнтів біля платіжних терміналів як додаткового інструменту фінансового моніторингу. Ця ініціатива не передбачає автоматичного розпізнавання облич, а служить для архівування доказів у разі підозрілих операцій. Впровадження системи очікується не раніше 2027 року, а витрати на обладнання можуть вплинути на вартість послуг. Загалом ці нововведення спрямовані на підвищення ефективності державного фінансового моніторингу, забезпечення прозорості та безпеки фінансових операцій в Україні.