Фінмоніторинг

Опрацьовано: 15631 джерел

Виявлено: 37 публікацій за 25 червня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Оновлені вимоги та практики фінансового моніторингу в Україні: посилення контролю, нові правила для суб’єктів та ризики для бізнесу у 2026 році

У 2026 році в Україні відбувається суттєве оновлення системи фінансового моніторингу, що охоплює як державний, так і первинний рівні. Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР) запровадила обов’язкове тестування для керівників та відповідальних осіб професійних учасників ринків капіталу, включно з тими, хто відповідає за фінансовий моніторинг. Це спрямовано на підвищення професійної придатності, здатності виявляти ризики та ухвалювати рішення в складних ситуаціях. Водночас Національний банк України посилює контроль за готівковими операціями через платіжні термінали, вводячи обов’язкову ідентифікацію клієнтів через мобільний телефон та одноразові коди, що ускладнює анонімні транзакції та відмивання грошей. Для бухгалтерів, податкових консультантів та суб’єктів первинного фінансового моніторингу (СПФМ) розроблено покрокові алгоритми постановки на облік у Держфінмоніторингу, організації фінансового моніторингу, ідентифікації та верифікації клієнтів, а також застосування ризик-орієнтованого підходу. Важливим є розуміння критеріїв оцінки ризиків і правильне реагування на них, що допомагає уникнути штрафів і зберегти довіру клієнтів. Водночас адвокати та експерти звертають увагу на проблему дроблення бізнесу — штучного розподілу діяльності між кількома ФОП або ТОВ з метою уникнення податків. Фінансовий моніторинг активно виявляє такі схеми, застосовуючи комплексний аналіз операцій, IP-адрес, контрагентів та інших ознак. Наслідки для бізнесу можуть бути серйозними — від блокування рахунків до кримінальної відповідальності. На страховому ринку НБУ виявив формальні підходи до перевірки клієнтів, масове страхування без зв’язку зі страхувальником та відсутність контролю джерел коштів, що створює ризики для легалізації незаконних доходів. Загалом, нові вимоги та практики фінансового моніторингу в Україні спрямовані на підвищення прозорості, безпеки фінансової системи та посилення боротьби з відмиванням грошей і податковими зловживаннями.