забезпечує український бізнес інформацією, аналітикою та технологічними рішеннями для ефективної та безпечної роботи.
Головне за 26.06.2026 по темі: Фінмоніторинг
ЕкспортОпрацьовано: 15635 джерел
Виявлено: 39 публікацій за 26 червня
На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:
-
Які нові вимоги НБУ щодо поповнення карток через платіжні термінали з 26 червня 2026 року?
НБУ запровадив обов’язкову верифікацію номеру телефону для більшості операцій з внесення готівки через платіжні термінали. Кожна транзакція має підтверджуватися одноразовим кодом, надісланим SMS або через дзвінок, що унеможливлює анонімні перекази. Джерело
-
Які проблеми виявив НБУ у страховиків щодо фінансового моніторингу?
НБУ виявив, що деякі страховики формально перевіряють клієнтів, укладають договори страхування з фізичними особами, які оплачують страхування сотень інших без очевидного зв’язку, що може свідчити про приховування підприємницької діяльності та ухилення від податків. Джерело
-
Як змінився підхід банків до фінансового моніторингу для ФОП у 2026 році?
Банки посилили контроль, визначають ризикових клієнтів, борються з дробленням бізнесу, застосовують штучний інтелект для аналізу операцій і рекомендують ФОП готувати документи, підтримувати комунікацію з банками та дотримуватися нових правил. Джерело
-
Які податкові ризики пов’язані з дропшипінгом для ФОП?
Дропшипінг може створювати ризики для ФОП другої групи, якщо контрагенти не є платниками єдиного податку. Неправильне оформлення договорів і відсутність підтверджуючих документів можуть призвести до податкових претензій і блокування рахунків. Джерело
-
Чи має банк право блокувати рахунок ФОП за фінансовим моніторингом?
Так, банк має право блокувати рахунок ФОП у разі встановлення неприйнятно високого ризику або ненадання необхідних документів. Проте рішення має бути обґрунтованим, а клієнт має право оскаржити блокування в суді. Джерело
-
Що змінилося у правилах погодження керівників на ринках капіталу?
НКЦПФР запровадила обов’язкове тестування кандидатів на керівні посади, що включає знання з економіки, етики, законодавства та практичних навичок, а також оцінку доброчесності і здатності виявляти ризики, зокрема у сфері фінансового моніторингу. Джерело
Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.
Стисло про головне:
НБУ посилює фінансовий моніторинг у 2026 році: нові правила верифікації, контроль за страховиками, посилення вимог для ФОП та банків
У 2026 році в Україні відбувається суттєве посилення фінансового моніторингу, що зачіпає банки, страхові компанії, фізичних осіб-підприємців (ФОП) та інші суб’єкти. З 26 червня Національний банк України запровадив обов’язкову верифікацію номеру телефону при поповненні карток через платіжні термінали самообслуговування, що унеможливлює анонімні готівкові операції та підвищує прозорість фінансових потоків. Ці зміни спрямовані на детінізацію ринку та посилення контролю за грошовими переказами. Регулятор також звернув увагу на страхові компанії, виявивши системні порушення у сфері фінансового моніторингу, зокрема формальний підхід до перевірки клієнтів та укладання договорів страхування, які можуть використовуватися для приховування підприємницької діяльності та ухилення від податків. НБУ рекомендує страховикам впровадити ризик-орієнтований підхід, посилити внутрішній контроль і ретельно перевіряти джерела походження коштів клієнтів. Для ФОП та бізнесу оновлений Меморандум банків 2026 року передбачає нові підходи до фінансового моніторингу, включно з визначенням ризикових клієнтів, боротьбою з дробленням бізнесу, застосуванням штучного інтелекту для аналізу операцій та рекомендаціями щодо підготовки документів. Особливу увагу приділено діяльності ФОП у сфері дропшипінгу, де неправильне оформлення може призвести до податкових ризиків і блокування рахунків. Судова практика Верховного Суду підтверджує право банків блокувати рахунки клієнтів із високим ризиком, але підкреслює необхідність обґрунтованості таких рішень. Крім того, Нацкомісія з цінних паперів оновила правила погодження керівників на ринках капіталу, запровадивши обов’язкове тестування з акцентом на фінансовий моніторинг та оцінку доброчесності. Загалом, ці нововведення спрямовані на підвищення прозорості, ефективності та безпеки фінансової системи України, що є важливим кроком у боротьбі з відмиванням коштів, ухиленням від податків та іншими фінансовими ризиками.
LIGA ZAKON, 26 червня 2026
Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок
Повний AI-підсумок дня та статті-джерела
Ознайомитися
Теми, які можуть вас зацікавити:
Охоронна діяльність
+2
Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони
Оціночна діяльність
Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності
Легалізація документів
+2
Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами
Банківська діяльність
+2
Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ
Ліцензії, дозволи
+12
Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності
Податкове адміністрування і спори з ДПС
+6
Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків
Про форс-мажорні обставини
Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням
Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ
+3
Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів
Благодійна і гуманітарна допомога
+2
Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги
Регулювання обігу віртуальних активів
+8
Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти