Чому важливо, щоб заявлений КВЕД відповідав реальному бізнесу?

Відповідність КВЕД реальному виду діяльності важлива для правильного оподаткування, отримання ліцензій і дозволів, а також для уникнення проблем із податковою звітністю та блокуванням податкових накладних. Це також знижує ризики для фінансового моніторингу.

Які проблеми створюють криптоактиви для системи фінансового моніторингу?

Криптоактиви ускладнюють ідентифікацію та верифікацію через їх анонімність, транскордонність і відсутність єдиної методології оцінки. Відсутність законодавчої визначеності та статистики ускладнює контроль за ними.

Як ФОП можуть уникнути блокування рахунків під час фінансового моніторингу?

ФОП мають правильно оформлювати документи, підтверджувати джерела походження коштів, уникати дроблення платежів і підозрілих призначень платежів, а також оперативно надавати банкам необхідні пояснення.

Що обговорюватиметься на VII Щорічній Конференції compliance|risk|2025?

На конференції розглядатимуть виклики у фінансовому моніторингу, роль наглядових рад у системі внутрішнього контролю, а також застосування штучного інтелекту для підвищення ефективності комплаєнс та AML|CFT-ризиків.

Які зміни передбачає законопроєкт №13271-1 щодо відповідальності за порушення фінансового контролю?

Законопроєкт підвищує пороги кримінальної відповідальності за недостовірне декларування та незаконне збагачення, але експерти вважають, що пороги залишаються високими, що знижує ефективність контролю та боротьби з корупцією.

Головне за 22.09.2025 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 14313 джерел

Виявлено: 13 публікацій за 22 вересня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Чому важливо, щоб заявлений КВЕД відповідав реальному бізнесу?

Відповідність КВЕД реальному виду діяльності важлива для правильного оподаткування, отримання ліцензій і дозволів, а також для уникнення проблем із податковою звітністю та блокуванням податкових накладних. Це також знижує ризики для фінансового моніторингу. Джерело
Які проблеми створюють криптоактиви для системи фінансового моніторингу?

Криптоактиви ускладнюють ідентифікацію та верифікацію через їх анонімність, транскордонність і відсутність єдиної методології оцінки. Відсутність законодавчої визначеності та статистики ускладнює контроль за ними. Джерело
Як ФОП можуть уникнути блокування рахунків під час фінансового моніторингу?

ФОП мають правильно оформлювати документи, підтверджувати джерела походження коштів, уникати дроблення платежів і підозрілих призначень платежів, а також оперативно надавати банкам необхідні пояснення. Джерело
Що обговорюватиметься на VII Щорічній Конференції compliance|risk|2025?

На конференції розглядатимуть виклики у фінансовому моніторингу, роль наглядових рад у системі внутрішнього контролю, а також застосування штучного інтелекту для підвищення ефективності комплаєнс та AML|CFT-ризиків. Джерело
Які зміни передбачає законопроєкт №13271-1 щодо відповідальності за порушення фінансового контролю?

Законопроєкт підвищує пороги кримінальної відповідальності за недостовірне декларування та незаконне збагачення, але експерти вважають, що пороги залишаються високими, що знижує ефективність контролю та боротьби з корупцією. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Нові виклики та законодавчі зміни у фінансовому моніторингу: від ризиків невідповідності КВЕД до проблем ідентифікації клієнтів та відповідальності чиновників у 2025 році

У 2025 році питання фінансового моніторингу в Україні набувають особливої актуальності через посилення контролю за відповідністю заявлених видів діяльності (КВЕД) реальному бізнесу. Невідповідність КВЕД може призводити до проблем із податковою звітністю, ліцензіями, зміною систем оподаткування та блокуванням податкових накладних, що ускладнює роботу суб’єктів первинного фінансового моніторингу та підвищує ризики для державного фінансового моніторингу. Важливим аспектом є також підвищена увага банків до операцій ФОП, де правильне оформлення документів і прозорість операцій допомагають уникнути блокувань рахунків та підозр у фінансових операціях. Особливу складність у системі фінансового моніторингу створюють криптоактиви, які через анонімність, транскордонність та відсутність законодавчої визначеності важко ідентифікувати та верифікувати. НАЗК не веде окремої статистики за криптовалютами у деклараціях чиновників, що ускладнює контроль і створює ризики для державного фінансового моніторингу. У цьому контексті важливими є заходи, спрямовані на вдосконалення комплаєнс-систем та застосування новітніх технологій, зокрема штучного інтелекту, про що йтиметься на VII Щорічній Конференції compliance|risk|2025. Законодавчі зміни, зокрема законопроєкт №13271-1, намагаються посилити відповідальність за порушення фінансового контролю, але залишаються критичні зауваження щодо високих порогів відповідальності, що знижує ефективність боротьби з корупцією. Це створює виклики для державного фінансового моніторингу, який має забезпечувати реальний контроль за доходами та активами посадовців. Загалом, 2025 рік характеризується активним розвитком нормативної бази та практик фінансового моніторингу, що вимагає від суб’єктів моніторингу адаптації до нових вимог і підвищення рівня прозорості та відповідальності.

LIGA ZAKON, 22 вересня 2025

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +2

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +5

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +6

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +4

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +19

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +43

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +18

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги