Головне за 22.09.2025 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14313 джерел

Виявлено: 13 публікацій за 22 вересня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Нові виклики та законодавчі зміни у фінансовому моніторингу: від ризиків невідповідності КВЕД до проблем ідентифікації клієнтів та відповідальності чиновників у 2025 році

У 2025 році питання фінансового моніторингу в Україні набувають особливої актуальності через посилення контролю за відповідністю заявлених видів діяльності (КВЕД) реальному бізнесу. Невідповідність КВЕД може призводити до проблем із податковою звітністю, ліцензіями, зміною систем оподаткування та блокуванням податкових накладних, що ускладнює роботу суб’єктів первинного фінансового моніторингу та підвищує ризики для державного фінансового моніторингу. Важливим аспектом є також підвищена увага банків до операцій ФОП, де правильне оформлення документів і прозорість операцій допомагають уникнути блокувань рахунків та підозр у фінансових операціях. Особливу складність у системі фінансового моніторингу створюють криптоактиви, які через анонімність, транскордонність та відсутність законодавчої визначеності важко ідентифікувати та верифікувати. НАЗК не веде окремої статистики за криптовалютами у деклараціях чиновників, що ускладнює контроль і створює ризики для державного фінансового моніторингу. У цьому контексті важливими є заходи, спрямовані на вдосконалення комплаєнс-систем та застосування новітніх технологій, зокрема штучного інтелекту, про що йтиметься на VII Щорічній Конференції compliance|risk|2025. Законодавчі зміни, зокрема законопроєкт №13271-1, намагаються посилити відповідальність за порушення фінансового контролю, але залишаються критичні зауваження щодо високих порогів відповідальності, що знижує ефективність боротьби з корупцією. Це створює виклики для державного фінансового моніторингу, який має забезпечувати реальний контроль за доходами та активами посадовців. Загалом, 2025 рік характеризується активним розвитком нормативної бази та практик фінансового моніторингу, що вимагає від суб’єктів моніторингу адаптації до нових вимог і підвищення рівня прозорості та відповідальності.