Які нові правила карткових переказів запроваджено в Україні з 1 жовтня 2025 року?

З 1 жовтня 2025 року в Україні кожен картковий переказ буде максимально прозорим: у виписках з'являться повні дані про відправника та отримувача, а банки застосовуватимуть трирівневу систему фінансового моніторингу залежно від суми операції.

Як банки здійснюють фінансовий моніторинг операцій клієнтів?

Банки використовують ризик-орієнтований підхід, оцінюючи тип клієнта, сферу діяльності, географію операцій та суму переказів. Вони проводять первинну ідентифікацію, постійний моніторинг та поглиблену перевірку у разі підозрілих операцій.

Що робити, якщо банк заблокував рахунок через фінансовий моніторинг?

Клієнту слід надати банку всі документи, що підтверджують законність походження коштів, наполегливо вимагати пояснень і, у разі тривалого необґрунтованого блокування, звертатися зі скаргою до Національного банку України.

Які штрафи можуть отримати банки за порушення правил фінансового моніторингу?

За порушення вимог фінансового моніторингу банки можуть отримувати штрафи від 170 тисяч до 1,7 мільйона гривень за кожне порушення, що стимулює їх дотримуватися законодавства та контролювати операції клієнтів.

Чому комплаєнс-системи важливі для бізнесу в Україні?

Комплаєнс-системи допомагають бізнесу уникати фінансових, юридичних та репутаційних ризиків, забезпечують дотримання законодавства, полегшують проходження перевірок і сприяють довірі партнерів та інвесторів.

Головне за 30.09.2025 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 14359 джерел

Виявлено: 26 публікацій за 30 вересня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які нові правила карткових переказів запроваджено в Україні з 1 жовтня 2025 року?

З 1 жовтня 2025 року в Україні кожен картковий переказ буде максимально прозорим: у виписках з'являться повні дані про відправника та отримувача, а банки застосовуватимуть трирівневу систему фінансового моніторингу залежно від суми операції. Джерело
Як банки здійснюють фінансовий моніторинг операцій клієнтів?

Банки використовують ризик-орієнтований підхід, оцінюючи тип клієнта, сферу діяльності, географію операцій та суму переказів. Вони проводять первинну ідентифікацію, постійний моніторинг та поглиблену перевірку у разі підозрілих операцій. Джерело
Що робити, якщо банк заблокував рахунок через фінансовий моніторинг?

Клієнту слід надати банку всі документи, що підтверджують законність походження коштів, наполегливо вимагати пояснень і, у разі тривалого необґрунтованого блокування, звертатися зі скаргою до Національного банку України. Джерело
Які штрафи можуть отримати банки за порушення правил фінансового моніторингу?

За порушення вимог фінансового моніторингу банки можуть отримувати штрафи від 170 тисяч до 1,7 мільйона гривень за кожне порушення, що стимулює їх дотримуватися законодавства та контролювати операції клієнтів. Джерело
Чому комплаєнс-системи важливі для бізнесу в Україні?

Комплаєнс-системи допомагають бізнесу уникати фінансових, юридичних та репутаційних ризиків, забезпечують дотримання законодавства, полегшують проходження перевірок і сприяють довірі партнерів та інвесторів. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

З 1 жовтня 2025 року в Україні запроваджуються нові правила карткових переказів із посиленим фінансовим моніторингом, що забезпечують прозорість операцій, ризик-орієнтований підхід та контроль походження коштів клієнтів

З 1 жовтня 2025 року в Україні набирають чинності нові правила карткових переказів, які кардинально змінюють підходи до фінансового моніторингу. Відтепер у кожній транзакції будуть відображатися повні дані про відправника та отримувача, що забезпечить прозорість і безпеку платежів. Впроваджується трирівнева система контролю: операції до 30 тисяч гривень на місяць не викликають питань, від 30 до 400 тисяч гривень можуть підлягати додатковій перевірці, а понад 400 тисяч гривень – обов’язково потребують підтвердження законності походження коштів. Банки застосовують ризик-орієнтований підхід, враховуючи тип клієнта, сферу діяльності та географію операцій, що дозволяє ефективніше протидіяти відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. У зв’язку з посиленням фінансового моніторингу, блокування рахунків через підозрілі операції стає частішим явищем. Тривалість перевірок може сягати від кількох днів до кількох місяців, що створює значні незручності для клієнтів. Юристи рекомендують клієнтам активно співпрацювати з банками, надавати всі необхідні документи, а у разі необґрунтованого блокування – звертатися до Національного банку України. Водночас банки несуть відповідальність за дотримання вимог фінансового моніторингу, а порушення можуть призвести до значних штрафів, як це сталося у випадку «А-Банку». Комплаєнс-системи та контроль ризиків стають невід’ємною частиною сучасного бізнесу, особливо у фінансовій сфері. Впровадження внутрішніх політик, моніторинг операцій, перевірка контрагентів та навчання персоналу допомагають уникати штрафів і репутаційних втрат. Технологія відкритого банкінгу сприяє підвищенню ефективності фінансового моніторингу, роблячи платежі прозорими і контрольованими. Для бізнесу та фізичних осіб важливо бути уважними до реквізитів, зберігати підтверджуючі документи та уникати сумнівних операцій, щоб не потрапити під блокування рахунків і не втратити доступ до коштів.

LIGA ZAKON, 30 вересня 2025

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Банківська діяльність +13

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +6

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +2

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Про форс-мажорні обставини

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +7

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги