Чому НБУ наклав штраф на банк "Альянс" і які порушення були виявлені?

НБУ оштрафував банк "Альянс" на понад 15 млн грн через систематичні порушення фінансового моніторингу, зокрема неналежну ідентифікацію клієнтів з високим ризиком, недостатній контроль за операціями та надання недостовірної інформації регулятору.

Чи набрали чинності нові правила переказів "з картки на картку" з 1 жовтня 2025 року?

Ні, Національний банк України спростував інформацію про запровадження нових правил переказів з 1 жовтня 2025 року. Проєкт постанови, який передбачав зміни, не був ухвалений і наразі доопрацьовується.

Як ФОП може отримувати донати без проблем з оподаткуванням?

Донати не вважаються доходом ФОПа, а оподатковуються як доходи фізичної особи. Щоб уникнути проблем, рекомендується оформлювати надходження як оплату за послуги відповідно до КВЕДів, а не як благодійні внески.

Які штрафи наклав НБУ на банки за порушення фінансового моніторингу у вересні 2025 року?

У вересні 2025 року НБУ оштрафував три банки на суму майже 16 млн грн, зокрема Асвіо Банк отримав понад 9 млн грн штрафу за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу та недостовірну інформацію.

Які нові сервіси для бізнесу запровадив KredoBank?

KredoBank запровадив онлайн відкриття бізнес-рахунків з цифровою ідентифікацією клієнтів через застосунок "Дія" та електронний підпис, що відповідає вимогам НБУ та підвищує безпеку банківських операцій.

Головне за 09.10.2025 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 14362 джерел

Виявлено: 17 публікацій за 9 жовтня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Чому НБУ наклав штраф на банк "Альянс" і які порушення були виявлені?

НБУ оштрафував банк "Альянс" на понад 15 млн грн через систематичні порушення фінансового моніторингу, зокрема неналежну ідентифікацію клієнтів з високим ризиком, недостатній контроль за операціями та надання недостовірної інформації регулятору. Джерело
Чи набрали чинності нові правила переказів "з картки на картку" з 1 жовтня 2025 року?

Ні, Національний банк України спростував інформацію про запровадження нових правил переказів з 1 жовтня 2025 року. Проєкт постанови, який передбачав зміни, не був ухвалений і наразі доопрацьовується. Джерело
Як ФОП може отримувати донати без проблем з оподаткуванням?

Донати не вважаються доходом ФОПа, а оподатковуються як доходи фізичної особи. Щоб уникнути проблем, рекомендується оформлювати надходження як оплату за послуги відповідно до КВЕДів, а не як благодійні внески. Джерело
Які штрафи наклав НБУ на банки за порушення фінансового моніторингу у вересні 2025 року?

У вересні 2025 року НБУ оштрафував три банки на суму майже 16 млн грн, зокрема Асвіо Банк отримав понад 9 млн грн штрафу за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу та недостовірну інформацію. Джерело
Які нові сервіси для бізнесу запровадив KredoBank?

KredoBank запровадив онлайн відкриття бізнес-рахунків з цифровою ідентифікацією клієнтів через застосунок "Дія" та електронний підпис, що відповідає вимогам НБУ та підвищує безпеку банківських операцій. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ накладає штрафи за порушення фінансового моніторингу: судові спори, спростування нових правил переказів та практика ФОП у 2025 році

У жовтні 2025 року Національний банк України активно застосовує санкції до банків за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу. Зокрема, банк "Альянс" оштрафовано на понад 15 млн грн за систематичні порушення, включно з неналежною ідентифікацією клієнтів з високим ризиком, недостатнім контролем фінансових операцій та наданням недостовірної інформації регулятору. НБУ підтвердив намір захищати це рішення у суді, що підкреслює посилення контролю над дотриманням фінансових норм у банківській сфері. Крім того, Нацбанк спростував поширені в медіа чутки про запровадження з 1 жовтня 2025 року нових правил переказів "з картки на картку" та додаткових вимог фінансового моніторингу. Проєкт постанови, який передбачав такі зміни, наразі не ухвалений і доопрацьовується, а впровадження нових норм буде супроводжуватися мінімум тримісячним перехідним періодом. Це важливо для бізнесу та громадян, які користуються платіжними послугами, оскільки зберігається чинний порядок проведення операцій. У сфері ФОП податкові консультанти наголошують на правильному оформленні донатів, які не є доходом ФОПа, а оподатковуються як доходи фізичних осіб. Для уникнення податкових ризиків рекомендується оформлювати такі надходження як оплату за послуги відповідно до КВЕДів. Також банки, як KredoBank, впроваджують сучасні цифрові інструменти ідентифікації клієнтів, що відповідає вимогам фінансового моніторингу та підвищує безпеку банківських операцій. Загалом, тенденції свідчать про посилення контролю та підвищення прозорості у сфері фінансового моніторингу в Україні.

LIGA ZAKON, 09 жовтня 2025

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +5

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +11

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +21

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +28

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +78

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +20

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Про форс-мажорні обставини

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +28

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +8

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +3

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги