Головне за 09.01.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14400 джерел

Виявлено: 16 публікацій за 9 січня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Мінфін України з 2026 року цифровізує фінансовий моніторинг: нові онлайн-звіти, посилення контролю грального бізнесу та оновлені критерії ризиків для суб’єктів моніторингу

З початку 2026 року Міністерство фінансів України впроваджує суттєві зміни у сфері фінансового моніторингу, спрямовані на цифровізацію та підвищення ефективності контролю. Зокрема, річна звітність суб’єктів первинного фінансового моніторингу (СПФМ) тепер подається виключно в електронному форматі через єдиний вебпортал, що дозволяє автоматизувати перевірки, зменшити ризики помилок і штрафів, а також подовжено терміни подання звітів до 25 січня для основного звіту та до 30 січня для виправленого. Ці зміни стосуються широкого кола суб’єктів, включно з аудиторами, бухгалтерами, консультантами з оподаткування, посередниками у нерухомості, торгівцями дорогоцінними металами та організаторами азартних ігор. Окрім цифровізації звітності, Міністерство фінансів посилює контроль за гральним бізнесом, оновлюючи Критерії ризиків легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом. Введено нові ознаки ризику, такі як використання кількох особистих кабінетів, маніпуляції з ігровим балансом, узгоджені ставки та інші схеми, що можуть свідчити про відмивання грошей. Операторам грального бізнесу рекомендовано оновити внутрішні процедури та навчити персонал для дотримання нових вимог, що сприятиме більш ефективній боротьбі з фінансовими злочинами. У банківському секторі фінансовий моніторинг у 2026 році зміщується від контролю великих сум до аналізу поведінкових моделей клієнтів, системності операцій та фінансової логіки. Особливу увагу приділяють дробленню бізнесу, ФОПам, дропам та P2P-переказам. Банки блокують рахунки через підозрілі операції, а клієнтам радять правильно реагувати на запити фінмоніторингу, щоб уникнути втрат. Також законодавство дозволяє ФОП сплачувати особисті податки з бізнес-рахунку, що спрощує фінансові операції підприємців. Загалом, ці новації формують більш прозору, технологічну та ризик-орієнтовану систему фінансового моніторингу в Україні.