Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14479 джерел

Виявлено: 29 публікацій за 9 березня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ оштрафував Акордбанк та три фінансові компанії на понад 12,5 млн грн за порушення фінансового моніторингу: нові правила подання повідомлень та посилення міжбанківського обміну даними про підозрілих клієнтів

У лютому 2026 року Національний банк України застосував значні штрафи до Акордбанку та трьох небанківських фінансових установ за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу. Загальна сума штрафів перевищила 12,5 млн грн. Основними порушеннями стали неналежна перевірка клієнтів, недотримання ризик-орієнтованого підходу та недоліки у внутрішніх процедурах фінмоніторингу. Ці заходи підкреслюють посилення контролю та вимог до суб’єктів первинного та державного фінансового моніторингу. Державна служба фінансового моніторингу України надала уточнення щодо правил подання повідомлень про фінансові операції, зокрема рекомендує подавати окремі повідомлення для різних типів операцій із застосуванням кодів довідника K_DFM19. Це має на меті уникнути технічних помилок та підвищити якість звітності суб’єктів фінмоніторингу. Водночас банки почали впроваджувати систему обміну інформацією про клієнтів, які потрапили під санкції фінмоніторингу, що ускладнює відкриття рахунків у інших установах та сприяє боротьбі з тіньовими схемами. Для клієнтів банків важливо розуміти, що фінансовий моніторинг — це не покарання, а інструмент контролю, який вимагає прозорості операцій та готовності документально підтверджувати походження коштів. Рекомендації включають своєчасне оновлення інформації, коректне оформлення платежів, відповідь на запити банку та легалізацію доходів, особливо при регулярних операціях, таких як продаж вживаних речей чи отримання подарунків. Ці заходи допоможуть уникнути блокування рахунків і проблем із фінансовими установами.