Головне за 23.02.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14463 джерел

Виявлено: 28 публікацій за 23 лютого

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

У 2025 році посилено фінансовий моніторинг: зростання перевірок, виклики криптовалют та реформи державного контролю в Україні та Чорногорії

У 2025 році фінансовий моніторинг в Україні та Чорногорії зазнав суттєвих змін і викликів. В Україні кількість планових перевірок фінансових компаній зросла на 34%, а санкції за порушення compliance-вимог збільшилися на 127%. Експерти наголошують на важливості ризик-орієнтованого підходу, посиленні кібербезпеки, а також належній ідентифікації та верифікації клієнтів. Фінансові компанії мають призначати відповідальних осіб для взаємодії з регулятором та приділяти увагу скаргам клієнтів, які часто стають причиною перевірок. У Чорногорії триває затримка зі створенням фінансової поліції, що ускладнює боротьбу з фінансовими злочинами, зокрема у сфері криптовалют. Відсутність спеціального законодавства щодо цифрових активів створює прогалини у контролі за криптоопераціями, що використовуються для відмивання грошей. Незважаючи на блокування банківських транзакцій на нелегальні гральні сайти, криптовалютні платежі залишаються поза контролем, що підвищує ризики фінансових зловживань. В Україні Державна аудиторська служба завершила важливий етап реформи державного фінансового контролю в межах програми Ukraine Facility, що посилює захист фінансових інтересів ЄС. Запроваджено нові механізми міжвідомчої взаємодії, розширено повноваження аудиторів та підстави для планування перевірок. Водночас Національний банк України оскаржує судові рішення, які скасували накладені ним штрафи за порушення у сфері фінансового моніторингу, демонструючи послідовність у боротьбі з фінансовими ризиками. Ці події свідчать про активізацію контролю та реформування системи фінансового моніторингу в Україні та сусідніх країнах, що є важливим кроком для підвищення прозорості та безпеки фінансового сектору.