Головне за 13.02.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14447 джерел

Виявлено: 26 публікацій за 13 лютого

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

В Україні з 2026 року запроваджено електронний кабінет для суб’єктів первинного фінансового моніторингу, банки посилюють контроль та штрафи за порушення фінмоніторингу з урахуванням євроінтеграційних вимог

З 2 лютого 2026 року в Україні офіційно запрацював електронний кабінет для суб’єктів первинного фінансового моніторингу (СПФМ), що забезпечує електронну взаємодію з Державною службою фінансового моніторингу. Особливу увагу приділено нотаріусам, які тепер зобов’язані подавати повідомлення через цей кабінет відповідно до наказу Мінфіну №322. Авторизація здійснюється за допомогою електронного ключа, а подання інформації відбувається у стандартизованому форматі, що підвищує прозорість і ефективність фінансового контролю. Паралельно банки в Україні посилюють вимоги до клієнтів щодо подання фінансової звітності, навіть якщо вона вже подана до податкової служби. Це пов’язано з необхідністю дотримання норм фінансового моніторингу, оцінки ризиків та ідентифікації клієнтів згідно з вимогами Національного банку України. Відсутність автоматичного обміну інформацією між банками та податковою службою змушує банки вимагати звітність безпосередньо у клієнтів. У 2025 році українські банки значно збільшили сплату штрафів за порушення фінансового моніторингу — загальна сума штрафів зросла майже вдвічі до 546,4 млн грн. Найбільшими порушниками стали Банк Альянс, МТБ Банк та Універсал Банк (monobank). Національний банк України планує посилити санкції у межах євроінтеграційних змін, що передбачають підвищення максимального розміру штрафів до 231 млн грн. Крім того, НБУ ініціював проєкт змін, які дозволять податковим органам примусово стягувати податковий борг у гривні за рахунок коштів на валютних рахунках боржника шляхом обов’язкового продажу валюти банком. Це посилить фінансовий контроль та уніфікує міжнародні розрахунки відповідно до стандарту ISO 20022. Також у Кабміні розглядають законопроєкт про оновлення критеріїв класифікації підприємств відповідно до стандартів ЄС, що вплине на доступ до державної підтримки та гармонізує українське законодавство з європейським. Для нотаріусів надано детальні рекомендації щодо роботи з фінмоніторинговим е-кабінетом, що допоможе дотримуватися нових вимог та уникнути порушень. Ці зміни свідчать про посилення державного фінансового моніторингу в Україні, впровадження ризик-орієнтованого підходу та інтеграцію з європейськими стандартами, що має підвищити прозорість фінансових операцій і знизити ризики відмивання коштів та фінансування тероризму.