Що змінює оновлений порядок фінансового моніторингу з 2 лютого 2026 року?

Оновлений порядок формалізує ризик-орієнтований підхід, посилює міжвідомчу взаємодію між ДПС, Держфінмоніторингом та БЕБ, що дозволяє швидше виявляти підозрілі операції, підвищувати ефективність розслідувань та зменшувати махінації у податковій сфері.

Як працює е-кабінет суб’єктів первинного фінансового моніторингу?

Е-кабінет забезпечує електронний обмін інформацією між суб’єктами первинного фінмоніторингу та Держфінмоніторингом, через нього подаються повідомлення, запити та рішення, що підвищує зручність та оперативність взаємодії.

Чому банки посилили фінансовий моніторинг і що це означає для бізнесу?

Банки посилили контроль через значні штрафи від НБУ за порушення фінмоніторингу. Це означає, що вони ретельніше перевіряють джерела коштів, оцінюють ризики операцій і можуть вимагати додаткові документи, що створює додаткове навантаження для підприємців.

Як банки виявляють фіктивні ФОП та компанії-оболонки?

Банки аналізують фінансові операції, перевіряють наявність персоналу, активів, реальної діяльності, ведуть списки клієнтів, яким відмовлено в обслуговуванні, та обмінюються цією інформацією між собою для мінімізації ризиків відмивання коштів.

Як адвокати можуть дотримуватися адвокатської таємниці у фінансовому моніторингу?

Адвокати виконують AML-вимоги лише у випадках, передбачених законом, і не розкривають адвокатську таємницю без прямої законної підстави. Вони подають звітність та інформацію у встановленому порядку, захищаючи конфіденційність клієнтів.

Чому ПриватБанк блокує рахунки військових і що робити у такій ситуації?

Блокування пов’язане з процедурою фінансового моніторингу через підозри у законності операцій. Військові можуть подавати скарги до банку та Національного банку, а також звертатися до суду, якщо блокування триває безпідставно.

Головне за 16.02.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 14450 джерел

Виявлено: 30 публікацій за 16 лютого

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Що змінює оновлений порядок фінансового моніторингу з 2 лютого 2026 року?

Оновлений порядок формалізує ризик-орієнтований підхід, посилює міжвідомчу взаємодію між ДПС, Держфінмоніторингом та БЕБ, що дозволяє швидше виявляти підозрілі операції, підвищувати ефективність розслідувань та зменшувати махінації у податковій сфері. Джерело
Як працює е-кабінет суб’єктів первинного фінансового моніторингу?

Е-кабінет забезпечує електронний обмін інформацією між суб’єктами первинного фінмоніторингу та Держфінмоніторингом, через нього подаються повідомлення, запити та рішення, що підвищує зручність та оперативність взаємодії. Джерело
Чому банки посилили фінансовий моніторинг і що це означає для бізнесу?

Банки посилили контроль через значні штрафи від НБУ за порушення фінмоніторингу. Це означає, що вони ретельніше перевіряють джерела коштів, оцінюють ризики операцій і можуть вимагати додаткові документи, що створює додаткове навантаження для підприємців. Джерело
Як банки виявляють фіктивні ФОП та компанії-оболонки?

Банки аналізують фінансові операції, перевіряють наявність персоналу, активів, реальної діяльності, ведуть списки клієнтів, яким відмовлено в обслуговуванні, та обмінюються цією інформацією між собою для мінімізації ризиків відмивання коштів. Джерело
Як адвокати можуть дотримуватися адвокатської таємниці у фінансовому моніторингу?

Адвокати виконують AML-вимоги лише у випадках, передбачених законом, і не розкривають адвокатську таємницю без прямої законної підстави. Вони подають звітність та інформацію у встановленому порядку, захищаючи конфіденційність клієнтів. Джерело
Чому ПриватБанк блокує рахунки військових і що робити у такій ситуації?

Блокування пов’язане з процедурою фінансового моніторингу через підозри у законності операцій. Військові можуть подавати скарги до банку та Національного банку, а також звертатися до суду, якщо блокування триває безпідставно. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

З 2 лютого 2026 року в Україні набув чинності оновлений порядок фінансового моніторингу з ризик-орієнтованим підходом, впровадженням е-кабінету та посиленням контролю банків за фіктивними ФОП і компаніями-оболонками

З 2 лютого 2026 року в Україні запроваджено оновлений порядок фінансового моніторингу, який формалізує ризик-орієнтований підхід та посилює міжвідомчу взаємодію між Держфінмоніторингом, ДПС та Бюро економічної безпеки. Це дозволяє швидше і точніше виявляти підозрілі операції, підвищувати ефективність розслідувань фінансових злочинів та зменшувати кількість махінацій у податковій сфері. Важливим нововведенням стало впровадження електронного кабінету для суб’єктів первинного фінансового моніторингу, що забезпечує зручний обмін інформацією та обов’язковість подання повідомлень у електронній формі. Банки в Україні посилили контроль за фінансовими операціями клієнтів, особливо щодо новостворених фізичних осіб-підприємців з великими оборотами та компаній-оболонок. Вони зобов’язані перевіряти джерела походження коштів, оцінювати ризики операцій та вимагати документи для підтвердження законності транзакцій. Посилення контролю зумовлене значними штрафами від Національного банку, що змушує банки діяти обережніше, але при цьому дотримуватися принципу пропорційності та законності вимог. Особливу увагу приділено дотриманню адвокатської таємниці у сфері фінансового моніторингу, де адвокати мають виконувати AML-вимоги лише у визначених законом випадках, не розкриваючи конфіденційну інформацію без прямої законної підстави. Також описано проблеми блокування рахунків військових у ПриватБанку, пов’язані з процедурою фінансового моніторингу, що викликає суспільний резонанс. Загалом, оновлення у сфері фінансового моніторингу спрямовані на підвищення прозорості, безпеки фінансових операцій та ефективності контролю за ризиковими транзакціями в Україні.

LIGA ZAKON, 16 лютого 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Банківська діяльність +30

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +57

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +25

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Про форс-мажорні обставини +1

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +72

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +14

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +7

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги