Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14477 джерел

Виявлено: 22 публікації за 3 березня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Реформа фінансового моніторингу 2026 року: впровадження ризик-орієнтованого підходу, посилення контролю за бізнесом та оновлення санкційного режиму

У 2026 році в Україні відбувається масштабна реформа системи фінансового моніторингу, що передбачає впровадження ризик-орієнтованого підходу, особливо у роботі з політично значущими особами (PEP). Банки та фінансові установи мають відмовитися від автоматичного встановлення високого рівня ризику для PEP і натомість проводити індивідуальну оцінку ризиків, що відповідає міжнародним стандартам FATF. Це сприятиме більш збалансованому підходу до ідентифікації та верифікації клієнтів, зменшуючи формальний тиск на окремі категорії клієнтів. Водночас посилюється відповідальність бізнесу за дотримання вимог фінансового моніторингу, зокрема щодо розкриття кінцевих бенефіціарних власників. Заплановано розширення санкційного механізму, включно з можливістю ліквідації компаній у разі грубих порушень. Це є частиною зобов’язань України перед МВФ у межах нової програми фінансування, що передбачає також посилення податкового адміністрування та боротьбу з ухиленням від сплати податків, зокрема через боротьбу з дробленням бізнесу. Для суб’єктів первинного фінансового моніторингу важливим є розширення інструментів контролю, зокрема ПриватБанк збільшив термін доступу до архіву фіскальних чеків до трьох років, що полегшує аналіз фінансових операцій і відновлення бухгалтерського обліку. Національний банк України також посилив контроль за нелегальними фінансовими компаніями, удосконаливши процедури виявлення та притягнення до відповідальності. Загалом реформа спрямована на підвищення прозорості, ефективності та відповідальності у сфері фінансового моніторингу в Україні.