Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14481 джерел

Виявлено: 9 публікацій за 15 березня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

В Україні зростає кількість блокувань банківських рахунків через фінансовий моніторинг при операціях від 100 тисяч гривень: нові вимоги банків і рекомендації для клієнтів

В Україні спостерігається значне зростання випадків тимчасового блокування банківських рахунків громадян через підозрілі фінансові операції, особливо при сумі близько 100 тисяч гривень. Банки, керуючись рекомендаціями Національного банку, посилюють фінансовий моніторинг, перевіряють походження коштів та можуть тимчасово обмежувати доступ до рахунків до підтвердження легітимності операцій. Це пов’язано з необхідністю запобігання шахрайству, відмиванню грошей та фінансуванню незаконної діяльності. Клієнтам банків рекомендується уважно контролювати свої фінансові потоки, зберігати документи, що підтверджують походження коштів, та своєчасно надавати банкам інформацію про максимальний обсяг надходжень на рахунки. Зокрема, Ощадбанк впроваджує процедуру актуалізації даних про максимальні місячні надходження, що є частиною державного фінансового моніторингу. Невчасне оновлення цих даних може призвести до обмеження доступу до банківських послуг. Водночас зростає проблема високих комісій, які деякі банки утримують при примусовому закритті рахунків — до 30% від суми. Юристи радять клієнтам фіксувати відмови банків видавати кошти готівкою, звертатися зі скаргами до НБУ та готувати судові позови для повернення незаконно утриманих коштів. Також важливо враховувати ризики, пов’язані з «дробленням бізнесу» та належно документувати діяльність, щоб уникнути санкцій під час перевірок фінансового моніторингу.