Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14480 джерел

Виявлено: 41 публікація за 12 березня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

У 2026 році в Україні посилюється фінансовий моніторинг: банки перевіряють навіть дрібні операції, НБУ оновлює правила переказів, а Держфінмоніторинг попереджає про тіньові схеми та посилює контроль за "дробленням" бізнесу

У 2026 році в Україні відбувається суттєве посилення фінансового моніторингу, що охоплює не лише великі транзакції, а й дрібні перекази та подарунки. Банки та фінансові установи впроваджують автоматизовані системи, які відстежують операції за низькими порогами, а також аналізують поведінку клієнтів, особливо підприємців. Це спрямовано на запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншим злочинам, пов’язаним із рухом коштів. Для мінімізації ризиків блокування рахунків юристами рекомендується ретельно документувати операції та своєчасно оновлювати інформацію про доходи. Національний банк України оновив правила грошових переказів, посиливши вимоги до ідентифікації клієнтів і переглянувши ліміти на операції без відкриття рахунку. Особливу увагу приділено міжнародним транзакціям, що має підвищити безпеку та прозорість фінансових потоків. Водночас Державна служба фінансового моніторингу попереджає про формування паралельної тіньової фінансової системи, яка працює під прикриттям легального бізнесу, використовуючи ФОПів, транзитні компанії та цифрові активи для масштабного відмивання коштів. Контроль за схемами "дроблення" бізнесу стає пріоритетом для податкових органів і НБУ. Виявляються ознаки штучного поділу підприємств для мінімізації податків, що супроводжується спільними адресами, працівниками та фінансовими потоками. Банки отримали рекомендації для виявлення таких схем, а фінансовий моніторинг посилює тиск на ризикові структури, що може призводити до блокування рахунків без судових рішень. Окремо резонанс викликала публікація фото клієнтки Monobank співзасновником банку, що розглядається як порушення банківської таємниці та персональних даних, і стало предметом перевірки НБУ.