Головне за 26.05.2026 по темі: Про відмивання грошей

Опрацьовано: 14640 джерел

Виявлено: 17 публікацій за 26 травня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Відмивання доходів та контроль фінансових операцій в Україні 2026: нові технології, оновлені вимоги до структури власності та посилення фінансового моніторингу великих готівкових операцій

У 2026 році в Україні суттєво посилюється боротьба з відмиванням доходів та сумнівними фінансовими операціями. Державна служба фінансового моніторингу фіксує активне використання сучасних цифрових технологій, таких як deepfake, криптовалюта та анонімні Telegram-мережі, які інтегруються у масштабні тіньові схеми для відмивання грошей та фінансування тероризму. Банки вже застосовують індикатори підозрілих операцій, що базуються на ризик-орієнтованому підході, і ретельно аналізують не лише окремі транзакції, а й загальний фінансовий профіль клієнтів, що ускладнює діяльність злочинних мереж. Водночас Мін'юст України оновив вимоги щодо подання інформації про структуру власності та кінцевих бенефіціарних власників у Єдиному державному реєстрі. Юридичні особи зобов’язані своєчасно оновлювати дані, а у разі виявлення розбіжностей – надавати пояснення. Банки, як суб’єкти первинного фінансового моніторингу, можуть припиняти обслуговування клієнтів без актуальної інформації, що підсилює контроль за легалізацією доходів та запобігає використанню фіктивних структур. Практика фінансового моніторингу також демонструє, що банки блокують рахунки фізичних осіб-підприємців через підозри у сумнівних операціях, таких як велика частка зняття готівки, невідповідність діяльності заявленому профілю, ризикові контрагенти та отримання платежів на особисті картки. Судова практика щодо таких блокувань неоднорідна, що підкреслює важливість прозорості бізнесу та своєчасного надання документів. Загалом, ці зміни свідчать про посилення державного контролю за фінансовими операціями з метою протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.