Головне за 27.09.2025 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14346 джерел

Виявлено: 4 публікації за 27 вересня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Оновлення законодавства та виклики фінансового моніторингу в Україні: нові правила крипторинку, ризики відмивання через криптовалюту та проблеми ідентифікації клієнтів у банках

В Україні готується оновлення законодавства щодо державного фінансового моніторингу, що особливо торкнеться крипторинку. Голова парламентського комітету з питань фінансів Данило Гетманцев анонсував нові правила, які передбачають введення фіксованого податку на операції з криптовалютами, систему ліцензування для учасників ринку цифрових активів та обов’язкове декларування криптоактивів. Ці заходи спрямовані на підвищення прозорості фінансових операцій, зниження ризиків відмивання грошей та інтеграцію криптосектору у загальну фінансову систему України. Водночас розслідування випадків контрабанди та відмивання коштів через мережу магазинів "Ябко" демонструє, як криптовалюта використовується для ускладнення фінансового моніторингу. Складні схеми з використанням підставних осіб, дроблення операцій та нелегальних обмінників підкреслюють необхідність застосування ризик-орієнтованого підходу та посилення контролю з боку державних суб’єктів фінансового моніторингу. Крім того, у сфері локалізації виробництва в Україні існують значні проблеми, пов’язані з валютним контролем і банківськими процедурами, які ускладнюють ідентифікацію та верифікацію клієнтів, а також ефективність фінансового моніторингу. Автори пропонують державні заходи для спрощення процедур, підвищення прозорості та підтримки підприємств, що сприятиме покращенню системи фінансового моніторингу та зниженню ризиків фінансових злочинів.