Які нові вимоги НБУ встановив для банків щодо фінансового моніторингу?

НБУ вимагає від банків неухильно дотримуватися вимог фінансового моніторингу, зокрема виявляти підозрілі операції незалежно від ризику клієнта. Регулятор наголошує на застосуванні ризик-орієнтованого підходу, належній ідентифікації та верифікації клієнтів, а також попереджає про заходи впливу за порушення.

Чи повинен ФОП-бухгалтер реєструватися в Держфінмоніторингу?

ФОП-бухгалтер, який надає послуги ведення обліку кільком клієнтам, може підпадати під законодавство про фінансовий моніторинг і повинен ставати на облік у Держфінмоніторингу. Однак за певних умов договору з клієнтами можна уникнути цієї реєстрації, якщо діяльність не передбачає функції, що підпадають під фінмоніторинг.

Що змінилося у порядку реєстрації учасників платіжного ринку?

НБУ оновив порядок реєстрації платіжних систем, технологічних операторів та комерційних агентів, удосконаливши процедури, розширивши вимоги до документів і встановивши підстави для відмови у реєстрації. Це сприяє підвищенню прозорості та ефективності платіжного ринку.

Як YouControl допомагає у фінансовому моніторингу?

YouControl у 2025 році впровадив ESG-профіль підприємств, що автоматично аналізує екологічні, соціальні та управлінські фактори. Система перевіряє понад 590 факторів ризику, допомагаючи швидко ідентифікувати проблемні зони та підвищити якість фінансового моніторингу.

Головне за 23.12.2025 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 14389 джерел

Виявлено: 22 публікації за 23 грудня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Хто тепер підпадає під дію законодавства про первинний фінансовий моніторинг?

Перелік суб’єктів первинного фінансового моніторингу розширено і тепер включає підприємства, що здійснюють торгівлю культурними цінностями у вільних портах, а також довірчих власників трастів-резидентів України. Вони зобов’язані дотримуватися правил фінансового моніторингу та звітувати перед державними органами. Джерело
Які нові вимоги НБУ встановив для банків щодо фінансового моніторингу?

НБУ вимагає від банків неухильно дотримуватися вимог фінансового моніторингу, зокрема виявляти підозрілі операції незалежно від ризику клієнта. Регулятор наголошує на застосуванні ризик-орієнтованого підходу, належній ідентифікації та верифікації клієнтів, а також попереджає про заходи впливу за порушення. Джерело
Чи повинен ФОП-бухгалтер реєструватися в Держфінмоніторингу?

ФОП-бухгалтер, який надає послуги ведення обліку кільком клієнтам, може підпадати під законодавство про фінансовий моніторинг і повинен ставати на облік у Держфінмоніторингу. Однак за певних умов договору з клієнтами можна уникнути цієї реєстрації, якщо діяльність не передбачає функції, що підпадають під фінмоніторинг. Джерело
Що змінилося у порядку реєстрації учасників платіжного ринку?

НБУ оновив порядок реєстрації платіжних систем, технологічних операторів та комерційних агентів, удосконаливши процедури, розширивши вимоги до документів і встановивши підстави для відмови у реєстрації. Це сприяє підвищенню прозорості та ефективності платіжного ринку. Джерело
Як YouControl допомагає у фінансовому моніторингу?

YouControl у 2025 році впровадив ESG-профіль підприємств, що автоматично аналізує екологічні, соціальні та управлінські фактори. Система перевіряє понад 590 факторів ризику, допомагаючи швидко ідентифікувати проблемні зони та підвищити якість фінансового моніторингу. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Ключові зміни у фінансовому моніторингу 2025: розширення суб’єктів, посилення контролю НБУ, оновлення реєстрації платіжних систем та нові інструменти YouControl для ризик-аналізу

У 2025 році в Україні відбулися суттєві зміни у сфері фінансового моніторингу, які мають важливе значення для суб’єктів первинного та державного фінансового моніторингу. Кабінет Міністрів розширив перелік суб’єктів, які підпадають під фінансовий моніторинг, включивши підприємства, що працюють з культурними цінностями у вільних портах, а також довірчих власників трастів-резидентів. Встановлено нові вимоги щодо затвердження внутрішніх правил фінмоніторингу, обов’язку повідомляти про розбіжності у реєстрах бенефіціарів та посилено державний нагляд і санкції за порушення. Це сприяє більш ефективному контролю за фінансовими операціями та зниженню ризиків відмивання коштів. Національний банк України посилив контроль за дотриманням банками вимог фінансового моніторингу, наголосивши на необхідності виявлення підозрілих операцій незалежно від ризику клієнта. Регулятор також звернув увагу на важливість ризик-орієнтованого підходу, належної ідентифікації та верифікації клієнтів. У листах НБУ підкреслюється, що порушення цих вимог призведуть до застосування заходів впливу, що стимулює банки до посилення внутрішнього контролю. Водночас оновлено порядок реєстрації учасників платіжного ринку, що підвищує прозорість та ефективність роботи платіжних систем, технологічних операторів та комерційних агентів. Система YouControl представила нові інструменти для автоматизованого аналізу ризиків, включаючи ESG-профіль підприємств, що дозволяє суб’єктам фінансового моніторингу швидко і точно ідентифікувати потенційні ризики. Ці зміни створюють умови для більш прозорого, безпечного та відповідального фінансового середовища в Україні.

LIGA ZAKON, 23 грудня 2025

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Банківська діяльність +10

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +46

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +14

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Про форс-мажорні обставини

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +20

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +1

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +6

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги