Головне за 24.12.2025 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14389 джерел

Виявлено: 23 публікації за 24 грудня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Кабмін ініціював законодавчі зміни для посилення державного фінансового моніторингу, створення реєстрів рахунків фізичних осіб та легалізації цифрових платформ як податкових агентів, що викликає дискусії на ринку

Уряд України зареєстрував у Верховній Раді пакет законопроєктів, спрямованих на посилення державного фінансового моніторингу, створення єдиного реєстру рахунків фізичних осіб та банківських сейфів, а також удосконалення механізмів протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму. Ці законодавчі ініціативи передбачають розширення повноважень Національного банку, банків та фінансових установ щодо обов’язкового інформування про відкриття та закриття рахунків, посилення відповідальності за порушення фінмоніторингу, а також захист викривачів. Водночас законопроєкти узгоджують українське законодавство з міжнародними стандартами FATF та вимогами Європейської платіжної ради для приєднання до Єдиної зони платежів у євро (SEPA). Паралельно на ринку цифрових платформ триває дискусія щодо законопроєкту, який зобов’язує сервіси таксі та доставки, такі як Uklon, Bolt, Uber і Glovo, виступати податковими агентами та утримувати податки з доходів таксистів і кур’єрів. Ця ініціатива підтримується найбільшими гравцями ринку як крок до легалізації та прозорості, але зустрічає опір від маркетплейсів, зокрема OLX, які вважають, що не можуть контролювати грошові розрахунки між користувачами. Законопроєкт затягується у парламенті, що ускладнює запуск програми з МВФ. У сфері державного фінансового моніторингу відзначається сумнівна оцінка роботи керівництва Держфінмоніторингу на тлі кримінальних проваджень, пов’язаних із розкраданням бюджетних коштів. НАБУ звинувачує відомство у блокуванні розслідувань і ігноруванні запитів, що ставить під сумнів ефективність контролю за фінансовими операціями. Одночасно ринок обміну валют в Україні демонструє існування двох паралельних реальностей — легальної та тіньової, де державний контроль стикається з викликами нелегальних схем, що створюють ризики для фінансової безпеки країни.