забезпечує український бізнес інформацією, аналітикою та технологічними рішеннями для ефективної та безпечної роботи.
Головне за 26.12.2025 по темі: Фінмоніторинг
ЕкспортОпрацьовано: 14390 джерел
Виявлено: 25 публікацій за 26 грудня
На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:
-
Які зміни у фінансовому моніторингу очікуються для ФОПів з 2026 року?
З 2026 року банки посилять контроль за операціями ФОПів, особливо через впровадження обов’язкового ПДВ для бізнесу з оборотом понад 1 млн грн. Очікуються жорсткіші перевірки, блокування карток без попередження у випадках підозрілих операцій, зокрема пов’язаних із «дропами» та дробленням бізнесу. Джерело
-
Що нового впроваджує Державна служба фінансового моніторингу у 2025-2026 роках?
Держфінмоніторинг впроваджує цифрові індикатори підозрілості, що уніфікують і кодифікують ризики відмивання грошей і фінансування тероризму. Це дозволяє автоматизувати моніторинг, застосовувати штучний інтелект і машинне навчання для ефективнішого виявлення підозрілих операцій. Джерело
-
Які нові вимоги до внутрішнього аудиту встановив НБУ для небанківських фінансових установ?
НБУ оновив вимоги до внутрішнього аудиту на страхових, платіжних ринках та в кредитних спілках, імплементувавши Глобальні стандарти внутрішнього аудиту. Встановлено посилений контроль за ресурсами, професійним розвитком аудиторів, а також обмеження для комплаєнс-менеджерів платіжних установ щодо суміщення посад. Джерело
-
Як зміниться адміністрування ПДВ для ФОПів у 2026 році?
Мінфін планує автоматизувати адміністрування ПДВ для ФОПів із запровадженням звітності «в один клік», що спростить процес подання декларацій. Водночас банки посилять контроль за платежами, що може призвести до збільшення блокувань навіть для надійних клієнтів. Джерело
-
Що потрібно знати про фінансовий моніторинг при купівлі нерухомості у 2026 році?
Перевірка походження коштів при операціях з нерухомістю в Україні діє давно і не є нововведенням 2026 року. Угоди на суму від 400 тис. грн підлягають фінансовому моніторингу, а для земель ОСГ підтвердження джерела коштів обов’язкове незалежно від вартості. Джерело
-
Які зміни у фінансовому контролі супроводжують впровадження SEPA в Україні?
Впровадження SEPA забезпечить швидкі та дешевші євро-перекази, але супроводжуватиметься новими правилами фінансової прозорості. Бізнесу та юристам важливо розуміти, як зміниться фінансовий моніторинг і контроль з початку 2026 року. Джерело
Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.
Стисло про головне:
З 2026 року в Україні посилюється державний фінансовий моніторинг: цифровізація індикаторів ризиків, автоматизація ПДВ для ФОПів, нові стандарти внутрішнього аудиту та жорсткий банківський контроль операцій
У 2026 році в Україні очікується суттєве посилення фінансового моніторингу, що торкнеться як банківської сфери, так і небанківських фінансових установ. Зокрема, банки посилять контроль за операціями ФОПів, особливо у зв’язку з впровадженням обов’язкового ПДВ для бізнесу з оборотом понад 1 мільйон гривень. Це призведе до більш жорстких перевірок, блокування карток без попередження у випадках підозрілих операцій, зокрема пов’язаних із «дропами» та дробленням бізнесу. Малий бізнес має бути готовим до нових викликів і дотримання законодавства, щоб уникнути ризиків блокування рахунків. Державна служба фінансового моніторингу впроваджує цифрові індикатори підозрілості, що уніфікують та кодифікують ризики відмивання грошей і фінансування тероризму. Ці новації дозволяють автоматизувати моніторинг, застосовувати штучний інтелект і машинне навчання для раннього виявлення підозрілих операцій, що значно підвищує ефективність контролю. Оновлення стосується також внутрішнього аудиту на ринках небанківських фінансових послуг, де НБУ імплементував Глобальні стандарти внутрішнього аудиту, посиливши вимоги до організації, ресурсів і професійного розвитку аудиторів. Крім того, у 2026 році Мінфін планує автоматизувати адміністрування ПДВ для ФОПів із запровадженням звітності «в один клік», що має спростити процес, але водночас банки посилять контроль за платежами клієнтів, що може призвести до збільшення блокувань навіть для надійних клієнтів. Водночас для ФОПів першої групи відтерміновано обов’язок встановлення платіжних терміналів до завершення воєнного стану. Також Україна готується до впровадження SEPA, що забезпечить швидкі та дешевші євро-перекази, але з новими правилами фінансової прозорості, що вплинуть на бізнес і юридичну практику.
LIGA ZAKON, 26 грудня 2025
Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок
Повний AI-підсумок дня та статті-джерела
Ознайомитися
Теми, які можуть вас зацікавити:
Банківська діяльність
+10
Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ
Ліцензії, дозволи
+46
Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності
Податкове адміністрування і спори з ДПС
+14
Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків
Про форс-мажорні обставини
Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням
Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ
+20
Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів
Благодійна і гуманітарна допомога
+1
Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги
Регулювання обігу віртуальних активів
+6
Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти
Фінансові та платіжні послуги
+14
Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог
Страхування воєнних ризиків
+2
Про що тема: Законодавство, міжнародні та урядові проекти, що визначають та знижують воєнні ризики для власників майна, боржників та кредиторів
Іпотечне кредитування
+1
Про що тема: Про процеси та умови надання іпотечних кредитів, зміни у законодавстві та тенденції на ринку житла