Головне за 01.01.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14391 джерел

Виявлено: 12 публікацій за 1 січня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

З 1 січня 2026 року ПриватБанк посилює ідентифікацію клієнтів у рамках державного фінансового моніторингу, НБУ затвердив графік перевірок банків із ризик-орієнтованим підходом, а банки вводять жорсткі ліміти на перекази з можливістю їх підвищення за підтвердженням легальності коштів

З початку 2026 року ПриватБанк вводить оновлені правила ідентифікації та верифікації клієнтів, що є частиною державного фінансового моніторингу та відповідає сучасним стандартам безпеки. Клієнтам рекомендують актуалізувати свої персональні дані через мобільний додаток або у відділеннях, інакше можливі тимчасові обмеження у доступі до фінансових послуг. Ці зміни спрямовані на мінімізацію ризиків шахрайства та підвищення захисту фінансових операцій. Національний банк України оприлюднив графік виїзних перевірок банків та фінансових установ на 2026 рік, які будуть проводитися з урахуванням ризик-орієнтованого підходу. Перевірки охоплять сім банків та сім фінансових установ, що дозволить посилити контроль за дотриманням вимог фінансового моніторингу, валютного та санкційного законодавства. Це свідчить про активізацію державного фінансового моніторингу та підвищення вимог до суб’єктів первинного та державного фінансового моніторингу. Водночас банки в Україні вводять жорсткі ліміти на перекази коштів залежно від рівня ризику клієнта, з лімітами від 50 до 100 тисяч гривень. Для підвищення лімітів до 500 тисяч гривень і більше клієнтам необхідно підтвердити легальність походження коштів, надавши довідки про дивіденди, ОК-5 або ОК-7. Ці документи є стандартом для фінансового моніторингу і дозволяють банкам зняти обмеження відповідно до правил KYC. Такий підхід сприяє прозорості фінансових операцій і запобігає відмиванню грошей.