Чому Іран почав продавати зброю за криптовалюту?

Іран використовує криптовалюту для обходу західних санкцій і фінансового контролю, що ускладнюють традиційні банківські транзакції. Це дозволяє країні зберігати експорт військової техніки, уникаючи блокувань платежів.

Які вимоги НБУ щодо належної перевірки клієнтів у фінансовому моніторингу?

НБУ вимагає здійснювати належну перевірку клієнтів при встановленні ділових відносин, за винятком страхових договорів з премією до 40 тис. грн без накопичувальної складової. Повторна ідентифікація не потрібна, якщо немає підозр щодо достовірності даних.

Які банки та установи перевірятиме НБУ у 2026 році?

НБУ планує перевірити 7 банків і 7 небанківських установ, обираючи їх за ризик-орієнтованим підходом. Перевірки розподілені по кварталах і охоплюють різні фінансові установи, щоб забезпечити дотримання законодавства.

Що робити клієнтам банків, щоб уникнути блокування карт?

Клієнтам рекомендується оновити паспортні дані, ідентифікаційний код, контактну інформацію та підтвердити джерела походження коштів. Це допоможе уникнути тимчасових блокувань через невідповідність вимогам фінансового моніторингу.

Як комплаєнс впливає на бізнес у 2026 році?

Комплаєнс стає ключовим елементом бізнес-безпеки, допомагаючи контролювати ризики, пояснювати операції і уникати блокування коштів. Відсутність комплаєнсу може призвести до втрати контрактів, блокування рахунків і кримінальних наслідків.

Головне за 02.01.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 14391 джерел

Виявлено: 23 публікації за 2 січня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Чому Іран почав продавати зброю за криптовалюту?

Іран використовує криптовалюту для обходу західних санкцій і фінансового контролю, що ускладнюють традиційні банківські транзакції. Це дозволяє країні зберігати експорт військової техніки, уникаючи блокувань платежів. Джерело
Які вимоги НБУ щодо належної перевірки клієнтів у фінансовому моніторингу?

НБУ вимагає здійснювати належну перевірку клієнтів при встановленні ділових відносин, за винятком страхових договорів з премією до 40 тис. грн без накопичувальної складової. Повторна ідентифікація не потрібна, якщо немає підозр щодо достовірності даних. Джерело
Які банки та установи перевірятиме НБУ у 2026 році?

НБУ планує перевірити 7 банків і 7 небанківських установ, обираючи їх за ризик-орієнтованим підходом. Перевірки розподілені по кварталах і охоплюють різні фінансові установи, щоб забезпечити дотримання законодавства. Джерело
Що робити клієнтам банків, щоб уникнути блокування карт?

Клієнтам рекомендується оновити паспортні дані, ідентифікаційний код, контактну інформацію та підтвердити джерела походження коштів. Це допоможе уникнути тимчасових блокувань через невідповідність вимогам фінансового моніторингу. Джерело
Як комплаєнс впливає на бізнес у 2026 році?

Комплаєнс стає ключовим елементом бізнес-безпеки, допомагаючи контролювати ризики, пояснювати операції і уникати блокування коштів. Відсутність комплаєнсу може призвести до втрати контрактів, блокування рахунків і кримінальних наслідків. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Іран впроваджує продаж зброї за криптовалюту для обходу санкцій, а НБУ посилює фінансовий моніторинг і планує перевірки банків у 2026 році

У січні 2026 року з'явилися унікальні новини про те, як Іран вперше в історії офіційно пропонує іноземним урядам купувати передові системи озброєння за криптовалюту, бартер або національну валюту. Цей крок спрямований на обхід західних санкцій і фінансового контролю, що накладені США, ЄС та Великою Британією. Державний експортний центр Міністерства оборони Ірану (Mindex) активно рекламує широкий каталог зброї, включно з балістичними ракетами, безпілотниками та військовими кораблями, і має клієнтські відносини з 35 країнами. Водночас покупці зобов’язані дотримуватися умов використання зброї, а процес купівлі супроводжується онлайн-порталом і чат-ботом. В Україні Національний банк нагадує про важливість належної перевірки клієнтів у сфері фінансового моніторингу, зокрема щодо страхових договорів і повторної ідентифікації. НБУ також оприлюднив план виїзних перевірок банків і небанківських установ у 2026 році, що базується на ризик-орієнтованому підході. Ощадбанк попереджає клієнтів про можливі блокування карт через невідповідність вимогам фінмоніторингу, закликаючи оновити персональні дані та підтвердити джерела коштів. Для бізнесу 2026 рік стає роком посилення комплаєнсу як ключового інструменту управління ризиками. Відсутність системного підходу до контролю операцій, пояснення походження коштів і ділової мети транзакцій може призвести до блокування рахунків, втрати міжнародних контрактів і кримінальних наслідків. Юридичний супровід і впровадження комплаєнс-систем стають необхідністю для збереження стабільності та прозорості бізнесу в умовах жорстких регуляторних вимог і міжнародних перевірок.

LIGA ZAKON, 02 січня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Банківська діяльність +10

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +46

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +14

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Про форс-мажорні обставини

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +20

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +1

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +6

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги