Головне за 11.01.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14400 джерел

Виявлено: 9 публікацій за 11 січня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

У 2026 році Росія посилює фінансовий контроль над платежами, Україна розвиває е-гривню та регулює суб’єктів фінансового моніторингу: ключові новини про фінансовий моніторинг та цифрові валюти

У 2026 році Росія значно посилює контроль над грошовими переказами та цифровими платежами, розширюючи доступ наглядових органів до даних платіжних систем і надаючи банкам право блокувати операції до двох діб. Особливий контроль застосовується до жителів тимчасово окупованих територій, де навіть родинні перекази можуть вважатися підозрілими через українське походження отримувача. Ці заходи фактично створюють механізм тотального спостереження за приватними фінансами під виглядом цифрової безпеки. В Україні триває розвиток проєкту е-гривні — цифрової валюти центрального банку, яка відрізняється від криптовалют тим, що є законним платіжним засобом з державним забезпеченням. Запуск е-гривні відтерміновано через воєнні ризики та інфраструктурні виклики, але вона має потенціал для програмованих грошей, що дозволить автоматизувати соціальні виплати, податкові відрахування та знизити вартість платежів. Архітектура системи передбачає псевдонімізацію даних та контроль банків за ідентифікацією клієнтів, що відповідає вимогам фінансового моніторингу. Також важливою темою є регулювання суб’єктів первинного фінансового моніторингу в Україні. ФОП-бухгалтери, які беруть участь у фінансових операціях клієнтів, зобов’язані реєструватися в Держфінмоніторингу та виконувати відповідні процедури. Водночас бухгалтери, які працюють лише з документами без доступу до фінансових операцій, можуть уникнути цієї реєстрації, якщо правильно оформлять договір із клієнтом. Це дозволяє зменшити адміністративне навантаження та забезпечити дотримання ризик-орієнтованого підходу у фінансовому моніторингу. Крім того, у сфері фінансових технологій спостерігається активний розвиток блокчейн-сервісів та венчурних інвестицій, що свідчить про зростаючий інтерес до цифрових фінансів і посилення контролю за ними. Загалом ці тенденції відображають глобальні виклики та можливості у сфері державного фінансового моніторингу, ідентифікації та верифікації клієнтів, а також впровадження інноваційних цифрових валют.