Які нові ліміти на операції вводять українські банки у сфері фінансового моніторингу?

Банки вводять ліміти на операції для клієнтів, які не підтвердять свої доходи документально. Для фізичних осіб ліміти залежать від рівня ризику і можуть становити від 50 до 100 тисяч гривень на місяць. Для ФОП і юридичних осіб ліміти будуть більшими, але також вводяться поетапно з 2026 року.

За що Національний банк України штрафує компанії EasyPay і City24?

НБУ оштрафував EasyPay і City24 за неналежну організацію первинного фінансового моніторингу, зокрема за недостатню перевірку клієнтів. Через їхні платіжні термінали, на думку регулятора, може легалізуватися готівка сумнівного походження.

Що робити клієнтам банку, якщо їхній рахунок заблокували через підозри у фінансовому моніторингу?

Клієнти можуть звернутися до банку для повернення залишку коштів протягом 30 днів після блокування. Для цього потрібно надати документи, що посвідчують особу, та реквізити іншого рахунку для переказу грошей. Якщо кошти не будуть отримані вчасно, вони переводяться на спеціальний рахунок, але залишаються доступними для клієнта.

Які ризики несе ведення бізнесу без реєстрації ФОП у контексті фінансового моніторингу?

Незареєстровані підприємці ризикують отримати податкові донарахування, адміністративні штрафи до 34 тисяч гривень і блокування банківських рахунків через підозри у прихованій підприємницькій діяльності. Реєстрація ФОП допомагає уникнути цих ризиків і спрощує проходження фінансового моніторингу.

Як банки контролюють перекази на картки, які можуть мати ознаки підприємницької діяльності?

Банки звертають увагу на регулярні надходження коштів з комерційним призначенням, наприклад, «за товар» чи «за послуги». Якщо клієнт не може підтвердити походження цих коштів, банк може блокувати рахунок і передавати інформацію до податкових органів, а також застосовувати штрафи.

Головне за 07.06.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 14695 джерел

Виявлено: 12 публікацій за 7 червня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які нові ліміти на операції вводять українські банки у сфері фінансового моніторингу?

Банки вводять ліміти на операції для клієнтів, які не підтвердять свої доходи документально. Для фізичних осіб ліміти залежать від рівня ризику і можуть становити від 50 до 100 тисяч гривень на місяць. Для ФОП і юридичних осіб ліміти будуть більшими, але також вводяться поетапно з 2026 року. Джерело
За що Національний банк України штрафує компанії EasyPay і City24?

НБУ оштрафував EasyPay і City24 за неналежну організацію первинного фінансового моніторингу, зокрема за недостатню перевірку клієнтів. Через їхні платіжні термінали, на думку регулятора, може легалізуватися готівка сумнівного походження. Джерело
Що робити клієнтам банку, якщо їхній рахунок заблокували через підозри у фінансовому моніторингу?

Клієнти можуть звернутися до банку для повернення залишку коштів протягом 30 днів після блокування. Для цього потрібно надати документи, що посвідчують особу, та реквізити іншого рахунку для переказу грошей. Якщо кошти не будуть отримані вчасно, вони переводяться на спеціальний рахунок, але залишаються доступними для клієнта. Джерело
Які ризики несе ведення бізнесу без реєстрації ФОП у контексті фінансового моніторингу?

Незареєстровані підприємці ризикують отримати податкові донарахування, адміністративні штрафи до 34 тисяч гривень і блокування банківських рахунків через підозри у прихованій підприємницькій діяльності. Реєстрація ФОП допомагає уникнути цих ризиків і спрощує проходження фінансового моніторингу. Джерело
Як банки контролюють перекази на картки, які можуть мати ознаки підприємницької діяльності?

Банки звертають увагу на регулярні надходження коштів з комерційним призначенням, наприклад, «за товар» чи «за послуги». Якщо клієнт не може підтвердити походження цих коштів, банк може блокувати рахунок і передавати інформацію до податкових органів, а також застосовувати штрафи. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

В Україні посилюють фінансовий моніторинг: банки вводять ліміти на операції, посилюють перевірки клієнтів та штрафують за порушення, що впливає на бізнес і приватних осіб

У 2026 році в Україні відбуваються суттєві зміни у сфері фінансового моніторингу, що торкаються як банків, так і їх клієнтів. Банки готуються впроваджувати нові правила, які передбачають встановлення лімітів на операції для фізичних осіб, юридичних осіб та ФОП, особливо для тих, хто не підтвердить свої доходи документально. Ці ліміти будуть залежати від рівня ризику клієнта і вводитимуться поетапно, починаючи з 2026 року. Водночас Національний банк України активно штрафує компанії, які порушують вимоги фінансового моніторингу, зокрема EasyPay і City24, що свідчить про посилення контролю над платіжними операціями. Крім того, банки посилюють контроль за переказами на банківські картки, особливо якщо вони мають ознаки підприємницької діяльності без офіційної реєстрації. Податкова служба може накладати штрафи за незадекларовані регулярні надходження, а банки мають право блокувати рахунки до завершення перевірок. Для клієнтів, рахунки яких заблоковані через підозри у фінансовому моніторингу, банки, зокрема ПриватБанк, розробили процедури повернення коштів, що допомагає мінімізувати ризики втрати власних грошей. Юридичні експерти наголошують на важливості офіційної реєстрації підприємницької діяльності, оскільки незареєстровані підприємці ризикують отримати значні податкові донарахування, адміністративні штрафи та блокування рахунків. Реєстрація ФОП не лише знижує податкове навантаження, а й спрощує проходження фінансового моніторингу, що є критично важливим у сучасних умовах посилення контролю з боку державних органів і банків.

LIGA ZAKON, 07 червня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +5

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +6

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +3

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +75

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +88

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +27

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Про форс-мажорні обставини

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +47

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +6

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +16

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги