Які нові обмеження готує Національний банк України щодо грошових переказів?

НБУ планує знизити ліміти на окремі категорії переказів, особливо для частих і великих операцій між фізичними особами, а також операцій через мобільні додатки та онлайн-платформи. Це спрямовано на посилення контролю за тіньовими фінансовими потоками.

Як податкова служба посилює контроль за доходами та переказами на банківські картки?

Податкова готує нові механізми контролю та жорсткіші штрафи, починаючи від 17 тисяч гривень, для осіб, які отримують доходи без офіційного оформлення або не декларують їх. Особливу увагу приділяють регулярним переказам на картки без підтверджених джерел доходу.

Що відомо про розслідування щодо Ibox Bank та нелегального гемблінгу?

Власницю Ibox Bank оголошено в міжнародний розшук за підозрою в організації нелегальних азартних ігор та легалізації доходів на суму понад 4,8 млрд грн. Слідство встановило, що банк обслуговував компанії, які проводили азартні ігри без ліцензії, і не вжив заходів для запобігання легалізації злочинних доходів.

Яка ситуація з поданням повідомлень про підозрілі операції рієлторами?

Рієлтори в Україні майже не подають повідомлень про підозрілі операції до Держфінмоніторингу, що свідчить про низький рівень готовності або навичок виявляти ризики у секторі нерухомості. Це підкреслює потребу у роз’ясненні та адаптації правил фінмоніторингу для цієї професійної групи.

Як банки пояснюють запити документів у рамках фінансового моніторингу?

Банки, зокрема OTP Bank, пояснюють, що запити виникають через автоматизовані системи, які виявляють ризики за принципом ризик-орієнтованого підходу. Клієнтам рекомендують підтримувати актуальний профіль і швидко реагувати на запити, щоб уникнути блокування рахунків.

Головне за 14.06.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 15714 джерел

Виявлено: 18 публікацій за 14 червня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які нові обмеження готує Національний банк України щодо грошових переказів?

НБУ планує знизити ліміти на окремі категорії переказів, особливо для частих і великих операцій між фізичними особами, а також операцій через мобільні додатки та онлайн-платформи. Це спрямовано на посилення контролю за тіньовими фінансовими потоками. Джерело
Як податкова служба посилює контроль за доходами та переказами на банківські картки?

Податкова готує нові механізми контролю та жорсткіші штрафи, починаючи від 17 тисяч гривень, для осіб, які отримують доходи без офіційного оформлення або не декларують їх. Особливу увагу приділяють регулярним переказам на картки без підтверджених джерел доходу. Джерело
Що відомо про розслідування щодо Ibox Bank та нелегального гемблінгу?

Власницю Ibox Bank оголошено в міжнародний розшук за підозрою в організації нелегальних азартних ігор та легалізації доходів на суму понад 4,8 млрд грн. Слідство встановило, що банк обслуговував компанії, які проводили азартні ігри без ліцензії, і не вжив заходів для запобігання легалізації злочинних доходів. Джерело
Яка ситуація з поданням повідомлень про підозрілі операції рієлторами?

Рієлтори в Україні майже не подають повідомлень про підозрілі операції до Держфінмоніторингу, що свідчить про низький рівень готовності або навичок виявляти ризики у секторі нерухомості. Це підкреслює потребу у роз’ясненні та адаптації правил фінмоніторингу для цієї професійної групи. Джерело
Як банки пояснюють запити документів у рамках фінансового моніторингу?

Банки, зокрема OTP Bank, пояснюють, що запити виникають через автоматизовані системи, які виявляють ризики за принципом ризик-орієнтованого підходу. Клієнтам рекомендують підтримувати актуальний профіль і швидко реагувати на запити, щоб уникнути блокування рахунків. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

В Україні посилюють фінансовий моніторинг: нові обмеження на перекази, розслідування банківських зловживань та практика взаємодії з клієнтами

У червні 2026 року в Україні відбуваються суттєві зміни у сфері фінансового моніторингу, спрямовані на посилення контролю за грошовими операціями та протидію нелегальним фінансовим схемам. Національний банк України готує нові обмеження на грошові перекази, зокрема зниження лімітів для операцій, які можуть свідчити про тіньову діяльність або обходи фінмоніторингу. Податкові органи також посилюють контроль за доходами громадян і переказами на банківські картки, вводячи жорсткіші санкції за порушення податкового законодавства. Це створює додатковий тиск на суб’єктів первинного фінансового моніторингу та бізнес, що працює з готівкою та онлайн-платежами. Водночас тривають розслідування щодо фінансових зловживань у банківському секторі, зокрема у сфері азартних ігор. Власницю Ibox Bank оголошено в міжнародний розшук за підозрою у легалізації доходів від нелегального гемблінгу на суму понад 4,8 млрд гривень. Також НАБУ провело обшуки у Держфінмоніторингу у справі, пов’язаній із можливими зловживаннями під час будівництва фортифікацій, що підкреслює важливість прозорості та відповідальності у сфері державного фінансового моніторингу. Практична сторона фінмоніторингу в банках також отримала роз’яснення від фахівців OTP Bank, які наголошують на ризик-орієнтованому підході та важливості своєчасного надання документів для уникнення блокування рахунків. Водночас рієлтори, як суб’єкти фінансового моніторингу, поки що не активно подають повідомлення про підозрілі операції, що свідчить про необхідність подальшого навчання та адаптації до нових вимог. Загалом, ці тенденції вказують на посилення державного фінансового контролю та підвищення вимог до ідентифікації та верифікації клієнтів у контексті ризик-орієнтованого підходу та національного ризик-профілю.

LIGA ZAKON, 14 червня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +5

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +7

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +4

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +97

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +109

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +33

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Про форс-мажорні обставини

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +60

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +6

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +16

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги