Головне за 03.06.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14682 джерел

Виявлено: 36 публікацій за 3 червня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Фінансовий моніторинг в Україні 2026: нові правила НБУ, оновлений меморандум для ФОП, посилення контролю ДАСУ та трансформація процедур нагляду за банками і пунктами обміну валют

У 2026 році фінансовий моніторинг в Україні зазнає суттєвих змін, що відображаються у нових нормативних актах та практиках контролю. Національний банк України впроваджує щоквартальну оцінку ризиків для банків і фінансових установ, розширює повноваження щодо перевірок структурних підрозділів, а також закріплює інститут професійного судження з можливістю його оскарження. Ці зміни спрямовані на підвищення ефективності нагляду, наближення до європейських стандартів та посилення прозорості у сфері фінансового моніторингу. Оновлений Меморандум роботи банків вводить нові критерії ризику для фізичних осіб-підприємців (ФОП), виділяючи категорії новостворених та «сплячих» ФОПів, для яких встановлено жорсткі ліміти на перекази. Відтепер презумпція ризику змушує клієнтів доводити прозорість своїх операцій, що суттєво впливає на ведення бізнесу та взаємодію з банками. Паралельно законопроєкт №11520 посилює контроль Державної аудиторської служби України (ДАСУ) за локалізацією товарів у публічних закупівлях, вводить реєстр недоброчесних виробників та вдосконалює систему ризик-індикаторів. Крім того, НБУ оновив процедури контролю за пунктами обміну валют, запровадивши раптові перевірки з обов’язковим поверненням коштів, фото- та відеофіксацією порушень, а також врахував особливості нагляду в умовах воєнного стану. Загалом, ці нововведення формують більш гнучку, ризик-орієнтовану та технологічну систему фінансового моніторингу, що відповідає сучасним викликам та євроінтеграційним зобов’язанням України.