Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14639 джерел

Виявлено: 41 публікація за 25 травня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

В Україні 2026 року впроваджують ризик-орієнтований підхід у фінансовому моніторингу PEP, посилюють контроль ФОП із новими лімітами, а НБУ, БЕБ і Держмитслужба активізують співпрацю для боротьби з компаніями-оболонками та ризиковими операціями

У 2026 році в Україні відбуваються суттєві зміни у сфері фінансового моніторингу, спрямовані на підвищення ефективності контролю та адаптацію до міжнародних стандартів. Верховна Рада розглядає законопроєкт №15111-д, який вводить ризик-орієнтований підхід до моніторингу політично значущих осіб (PEP), що дозволить уникнути необґрунтованих блокувань операцій і надмірних перевірок, зосереджуючись на реальних ризиках. Цей підхід відповідає директивам ЄС та стандартам FATF і сприятиме більш адресному та пропорційному контролю. Банки посилюють контроль за фінансовими операціями ФОП, вводячи з вересня та грудня нові ліміти на вихідні платежі, а також приділяють увагу нетиповим операціям, різкому зростанню оборотів та використанню особистих карток у бізнесі. Фінансовий моніторинг переходить у режим аналізу поведінки клієнта, що вимагає від підприємців більшої прозорості у веденні господарської діяльності та документальному підтвердженні операцій. Крім того, Національний банк України, Бюро економічної безпеки та Державна митна служба активізують співпрацю для виявлення ризикових схем у зовнішній торгівлі, запобігання використанню компаній-оболонок та підвищення прозорості фінансових операцій. Водночас банки дедалі частіше вимагають актуальні документи про доходи, орієнтуючись на термін до 3 років, що є стандартом для оцінки фінансового стану клієнтів. Українські фінансові установи активно впроваджують технології, зокрема штучний інтелект, для швидшого виявлення шахрайських схем і співпрацюють із правоохоронними органами для ефективної протидії фінансовим злочинам. Ці зміни відображають прагнення України до інтеграції з європейськими стандартами, підвищення прозорості фінансової системи та забезпечення стабільності економіки в умовах сучасних викликів. Впровадження ризик-орієнтованого підходу, посилення контролю за ФОП та міжвідомча співпраця створюють умови для більш ефективного запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, а також сприяють розвитку прозорого бізнес-середовища.