Які основні зміни у фінансовому моніторингу запровадив Національний банк України у 2026 році?

НБУ впровадив щоквартальну оцінку ризиків для банків і фінансових установ, право інспекторів викладати професійне судження у актах перевірок, перевірні операції в пунктах обміну валют, а також розширив вимоги до звітності та публічність санкцій.

Які сектори мають найвищий ризик у сфері фінансового моніторингу за оцінкою Мінфіну?

Найвищий ризик визначено для сектору азартних ігор. Середній ризик мають нерухомість, лотереї, бухгалтери, податкові консультанти, дорогоцінні метали та культурні цінності, а найнижчий — аудитори.

Як змінився підхід банків до оцінки ризиків клієнтів у фінансовому моніторингу?

Банки перейшли від механічного скринінгу до кейсового підходу, що включає глибокий аналіз бізнес-моделі, поведінкових патернів та контексту операцій, що дозволяє більш точно оцінювати ризики.

Що означає право інспекторів НБУ викладати професійне судження у актах перевірок?

Це означає, що інспектори можуть давати якісну оцінку ризиковості операцій і систем управління, а не лише фіксувати формальні порушення, що підвищує ефективність нагляду.

Які нові процедури перевірок валютно-обмінних операцій запроваджені НБУ?

НБУ запровадив перевірні операції (контрольні купівлі/продажі валюти) без попередження, право інспекторів вимагати відеоархіви, фіксувати порушення технічними засобами та складати акти про відмову у доступі.

Головне за 02.06.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 14675 джерел

Виявлено: 38 публікацій за 2 червня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які основні зміни у фінансовому моніторингу запровадив Національний банк України у 2026 році?

НБУ впровадив щоквартальну оцінку ризиків для банків і фінансових установ, право інспекторів викладати професійне судження у актах перевірок, перевірні операції в пунктах обміну валют, а також розширив вимоги до звітності та публічність санкцій. Джерело
Які сектори мають найвищий ризик у сфері фінансового моніторингу за оцінкою Мінфіну?

Найвищий ризик визначено для сектору азартних ігор. Середній ризик мають нерухомість, лотереї, бухгалтери, податкові консультанти, дорогоцінні метали та культурні цінності, а найнижчий — аудитори. Джерело
Як змінився підхід банків до оцінки ризиків клієнтів у фінансовому моніторингу?

Банки перейшли від механічного скринінгу до кейсового підходу, що включає глибокий аналіз бізнес-моделі, поведінкових патернів та контексту операцій, що дозволяє більш точно оцінювати ризики. Джерело
Що означає право інспекторів НБУ викладати професійне судження у актах перевірок?

Це означає, що інспектори можуть давати якісну оцінку ризиковості операцій і систем управління, а не лише фіксувати формальні порушення, що підвищує ефективність нагляду. Джерело
Які нові процедури перевірок валютно-обмінних операцій запроваджені НБУ?

НБУ запровадив перевірні операції (контрольні купівлі/продажі валюти) без попередження, право інспекторів вимагати відеоархіви, фіксувати порушення технічними засобами та складати акти про відмову у доступі. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ впроваджує щоквартальну оцінку ризиків та розширює нагляд у сфері фінансового моніторингу з новими процедурами перевірок і контролю валютних операцій

Національний банк України суттєво посилив механізми фінансового моніторингу та валютного нагляду, впровадивши щоквартальну оцінку ризиків для банків і фінансових установ. Це дозволяє регулятору визначати періодичність перевірок залежно від рівня ризику відмивання коштів, фінансування тероризму, порушень валютного та санкційного законодавства. Введено право інспекторів викладати професійне судження у актах перевірок, що дає змогу оцінювати не лише формальні порушення, а й сутність операцій. Також запроваджено перевірні операції в пунктах обміну валют із розширеним доступом до відеоархівів та можливістю фіксації порушень технічними засобами. Міністерство фінансів України представило секторальні оцінки ризиків у сфері фінансового моніторингу, де найвищий ризик визначено для азартних ігор, середній — для нерухомості, лотерей, бухгалтерів, податкових консультантів, дорогоцінних металів та культурних цінностей, а низький — для аудиторів. Мінфін наголошує, що бухгалтери, аудитори та податкові консультанти не повинні механічно застосовувати підходи, характерні для банків, що сприятиме більш пропорційному та розумному фінансовому моніторингу. У Києві відбувся National Finmon Forum 2026, де учасники обговорили сучасні виклики фінансового моніторингу, зокрема кейсовий підхід банків до оцінки ризиків, євроінтеграційні зміни у податковому контролі та важливість прозорості у партнерстві між бізнесом і банками. Форум підкреслив, що фінансовий моніторинг сьогодні є високотехнологічною системою аналізу ризиків, що враховує не лише документи, а й поведінкові патерни, структуру бізнесу та контекст операцій, що є ключовою умовою стабільного розвитку бізнесу в нових регуляторних реаліях.

LIGA ZAKON, 02 червня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +3

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +3

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +12

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +22

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +5

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Про форс-мажорні обставини

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +6

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +3

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги