Головне за 23.09.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 15868 джерел

Виявлено: 35 публікацій за 23 вересня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ посилює вимоги фінансового моніторингу при внесенні застав, МВФ рекомендує ризик-орієнтований підхід, а бізнес стикається з проблемами підтвердження походження коштів

У вересні 2026 року Національний банк України посилив контроль за операціями внесення застав у кримінальних провадженнях, вимагаючи від банків не відмовляти у проведенні платежів, якщо кошти вже пройшли фінансовий моніторинг і не викликали підозр. Водночас банки отримали рекомендації ретельніше перевіряти операції, пов’язані з оборонними контрактами та імпортом, а також застосовувати ризик-орієнтований підхід до обслуговування політично значущих осіб. Проте практика показує, що внесення застав через банки ускладнене через побоювання співучасті у відмиванні коштів, що призводить до масових відмов і затримок платежів, створюючи ситуації, які адвокати називають незаконним "полоном" підозрюваних. Міжнародний валютний фонд у своїх рекомендаціях наголошує на необхідності удосконалення системи фінансового контролю в Україні, зокрема посилення ризик-орієнтованого підходу, розширення повноважень Національного агентства з питань запобігання корупції та покращення моніторингу способу життя посадовців. Водночас суб’єкти первинного фінансового моніторингу, такі як рієлтори, бухгалтери та юристи, мають чіткі обов’язки щодо ідентифікації клієнтів, перевірки джерел коштів та повідомлення про підозрілі операції. Для бізнесу та фізичних осіб важливо розуміти, що підтвердження походження коштів, зокрема криптовалюти, вимагає комплексного підходу, що включає документи про джерело доходу, податкову історію та повний ланцюжок транзакцій. Перевірка контрагентів за санкційними списками, статусом банкрутства та іншими офіційними реєстрами є обов’язковою для уникнення ризиків блокування рахунків і штрафів. Загалом, українська система фінансового моніторингу перебуває на етапі інтеграції з європейськими стандартами, що вимагає від бізнесу та фінансових установ підвищеної уваги до дотримання вимог та прозорості операцій.