Які зміни НБУ запровадив у правила фінансового моніторингу?

НБУ уточнив порядок обліку піднаглядних небанківських установ і обміну інформацією зі спеціально уповноваженим органом. Також оновлено правила ведення реєстрів повідомлень і віддаленої верифікації фізичних осіб. Зміни набирають чинності 10 жовтня 2026 року.

Скільки часу установам дали на приведення процедур у відповідність до постанови НБУ?

Банки та небанківські установи мають три місяці від набрання чинності змінами. За цей період їм потрібно узгодити внутрішні порядки та процедури з новими вимогами.

Чи встановив НБУ єдиний ліміт на перекази з картки?

За наведеними повідомленнями, НБУ не запроваджував одного постійного ліміту для всіх громадян. Банки можуть визначати пороги з урахуванням ризику та фінансового профілю клієнта. Підтвердження доходів і походження коштів може вплинути на доступний обсяг операцій.

Чи працює ІСФМ Держфінмоніторингу під час відключень електроенергії?

Держфінмоніторинг заявив, що інформаційна система працює безперервно, також у вихідні дні. За позицією служби, повідомлення від суб’єктів фінансового моніторингу надходять і реєструються, а дані не втрачаються.

Головне за 09.10.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 15915 джерел

Виявлено: 44 публікації за 9 жовтня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які зміни НБУ запровадив у правила фінансового моніторингу?

НБУ уточнив порядок обліку піднаглядних небанківських установ і обміну інформацією зі спеціально уповноваженим органом. Також оновлено правила ведення реєстрів повідомлень і віддаленої верифікації фізичних осіб. Зміни набирають чинності 10 жовтня 2026 року. Джерело
Скільки часу установам дали на приведення процедур у відповідність до постанови НБУ?

Банки та небанківські установи мають три місяці від набрання чинності змінами. За цей період їм потрібно узгодити внутрішні порядки та процедури з новими вимогами. Джерело
Чи встановив НБУ єдиний ліміт на перекази з картки?

За наведеними повідомленнями, НБУ не запроваджував одного постійного ліміту для всіх громадян. Банки можуть визначати пороги з урахуванням ризику та фінансового профілю клієнта. Підтвердження доходів і походження коштів може вплинути на доступний обсяг операцій. Джерело
Чи працює ІСФМ Держфінмоніторингу під час відключень електроенергії?

Держфінмоніторинг заявив, що інформаційна система працює безперервно, також у вихідні дні. За позицією служби, повідомлення від суб’єктів фінансового моніторингу надходять і реєструються, а дані не втрачаються. Джерело
Які санкції НБУ застосував до фінансових установ у вересні?

НБУ застосував заходи впливу до одного банку та восьми небанківських установ за порушення вимог фінмоніторингу й валютного законодавства. Загальна сума штрафів у повідомленнях становить 32,77 млн грн. Деякі установи також отримали письмові застереження. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ з 10 жовтня змінює процедури фінмоніторингу для банків і небанківських установ, а Держфінмоніторинг повідомляє про роботу ІСФМ без перерв та результати аналізу підозрілих переказів

Національний банк затвердив зміни до правил фінансового моніторингу для банків і піднаглядних небанківських установ. Вони уточнюють облік установ у спеціально уповноваженому органі та порядок передавання інформації з питань фінмоніторингу. Окремо врегульовано ведення реєстрів повідомлень і процедуру віддаленої верифікації фізичної особи з використанням даних бюро кредитних історій. Постанова набирає чинності 10 жовтня 2026 року. На адаптацію внутрішніх процедур установам надано три місяці. У вересні регулятор застосував санкції до одного банку та восьми небанківських фінустанов за порушення вимог фінмоніторингу й валютного законодавства. Загальна сума штрафів, за повідомленнями джерел, становить близько 32,77 млн грн. Найбільші стягнення припали на «Банк Траст-Капітал» і «Профітгід», а частина установ отримала письмові застереження. Паралельно обговорювали можливий ризик зупинки системи Держфінмоніторингу через забезпечення резервного живлення. Служба офіційно заперечила ці побоювання та заявила про безперервну роботу ІСФМ і реєстрацію повідомлень. Окремий матеріал Держфінмоніторингу стосується аналізу мережі переказів, у якій кошти, за повідомленням служби та СБУ, спрямовувалися численним отримувачам і далі використовувалися для купівлі криптовалюти. Відомство заявило про зупинення видаткових операцій за одним із рахунків і передання матеріалів правоохоронцям. Для фінансових установ ця інформація підкреслює значення аналізу не лише окремої транзакції, а й сукупності пов’язаних операцій та поведінки клієнтів. Інша публікація розглядає банківські ліміти переказів як індивідуальне рішення, що залежить від ризик-профілю та підтвердженого походження коштів. Вона також нагадує, що загального незмінного ліміту для всіх громадян НБУ не встановлював.

LIGA ZAKON, 09 жовтня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Фондовий ринок: інститути спільного інвестування та управління активами +9

Про що тема: Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Ринок цінних паперів Фінансові послуги Управління активами

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +5

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +4

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +8

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +7

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +22

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +55

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +39

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги