Головне за 15.10.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 15943 джерел

Виявлено: 59 публікацій за 15 жовтня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Верховна Рада переглянула контроль за PEP: після першого року перевірок банки оцінюватимуть ризики індивідуально, а фінмоніторинг охопить платежі, нерухомість і державні закупівлі

Ключова зміна дня стосується фінансового моніторингу політично значущих осіб. Верховна Рада підтримала редакцію, за якою посилені заходи після звільнення з посади тривають щонайменше 12 місяців. Після цього суб’єкт первинного фінансового моніторингу має не автоматично припиняти контроль, а провести й задокументувати індивідуальну оцінку. Якщо ризики, пов’язані з попередньою посадою та впливом, залишаються, посилені заходи продовжуються. Водночас сам статус PEP не повинен самостійно визначати відмову в обслуговуванні. Практичне застосування ризик-орієнтованого підходу також обговорювалося у зв’язку з платежами для застав. НБУ навів дані про сотні проведених операцій і наголосив, що рішення щодо окремого платежу ухвалює банк, враховуючи профіль клієнта, історію транзакцій та економічну активність. Завдання регулятора — оцінювати належність банківських систем і практик, а не попередньо погоджувати кожну операцію. Це підкреслює важливість індивідуальної оцінки замість автоматичних обмежень. Для клієнтів суттєвими залишаються зрозуміле обґрунтування операції та готовність підтвердити її економічний зміст. Окремі публікації показують, як фінансовий моніторинг працює у виявленні підозрілих грошових потоків. Держфінмоніторинг повідомив про схему реалізації фальсифікованої продукції, де кошти швидко переміщувалися між рахунками, картками й готівкою. Відомості від суб’єктів первинного фінансового моніторингу стали одним із джерел для аналізу операцій та передачі матеріалів правоохоронцям. Для клієнтів банків окреме практичне питання — підтвердження походження коштів: необхідні документи залежать від джерела доходу та обставин транзакції. Виписка підтверджує рух коштів, але не завжди достатня для пояснення їхнього походження. На ринку нерухомості зареєстровано законопроєкт, який передбачає кваліфікаційні вимоги, акредитацію та професійне самоврядування рієлторів. Ініціатива також пов’язана з виконанням вимог фінансового моніторингу учасниками ринку, на яких поширюється статус суб’єкта первинного фінансового моніторингу. Поки що це пропозиції, а не чинні обов’язки за новим законом. Водночас державний фінансовий контроль посилюється через обмін митними даними між Держаудитслужбою та Держмитслужбою. Такий механізм має допомогти перевіряти походження товарів, їхню вартість і достовірність відомостей у закупівельній документації.