Головне за 28.09.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 15884 джерел

Виявлено: 35 публікацій за 28 вересня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Нові виклики фінансового моніторингу в Україні: проблеми з банківськими платежами, обов’язки суб’єктів первинного моніторингу та міжнародна співпраця у протидії відмиванню коштів

У 2026 році в Україні фінансовий моніторинг набуває нових викликів, що стосуються як державних органів, так і бізнесу. Однією з гострих проблем стала ситуація з внесенням застави за ексзаступницю голови ОП Ірину Мудру, коли банки через посилені перевірки фінансового моніторингу блокують платежі, ускладнюючи доступ до коштів і викликаючи втручання суду та Нацбанку. Цей кейс ілюструє, наскільки жорсткими стали вимоги до банківського комплаєнсу та фінансового контролю, що впливає на роботу бізнесу та правозахисні процедури. Водночас розширюється коло суб’єктів первинного фінансового моніторингу (СПФМ), до яких належать рієлтори, бухгалтери, юристи та ФОП. Вони зобов’язані ідентифікувати клієнтів, перевіряти джерела походження коштів, вести ризик-орієнтований підхід та повідомляти про підозрілі операції. Для швидкої перевірки контрагентів доступні сучасні інструменти, наприклад, телеграм-бот Є-дані. За порушення вимог передбачені значні штрафи, що стимулює бізнес до дотримання законодавства. На міжнародному рівні Об’єднані Арабські Емірати планують посилити співпрацю з сусідніми країнами для боротьби з відмиванням грошей та шахрайством, що ускладнює транскордонний фінансовий моніторинг. В Україні ж Національний банк посилює вимоги до банківського комплаєнсу, вимагаючи не лише ідентифікації клієнтів, а й глибокого аналізу бізнес-моделей, структури власності та операцій. Судова практика підтримує банки, якщо їхні дії обґрунтовані, але водночас наголошує на пропорційності та документальності вимог. Ці тенденції формують нову якість фінансового моніторингу, що впливає на стабільність бізнесу та прозорість фінансових потоків.