Що таке ризик-орієнтований підхід у фінансовому моніторингу?

Ризик-орієнтований підхід означає, що банки та фінансові установи оцінюють ризики клієнтів і операцій, зосереджуючи увагу на тих, які мають підвищені ознаки ризику відмивання грошей чи шахрайства. Це дозволяє ефективніше використовувати ресурси для контролю та запобігання злочинам.

Які ліміти на перекази діють у банках України у 2026 році?

Ліміти залежать від рівня ризику клієнта: для низького або середнього ризику місячний ліміт становить 100 тисяч гривень, для високого ризику – 50 тисяч гривень. Зарплатні клієнти, пенсіонери та ідентифіковані волонтери лімітів не мають.

Що робити, якщо банк просить пояснити походження коштів?

Потрібно надати банку правдиву інформацію та документи, які підтверджують економічний зміст операції, наприклад договори купівлі-продажу, довідки про доходи або інші підтвердження. Ігнорування запиту може призвести до блокування операції або рахунку.

Чи може банк блокувати рахунок без пояснення?

Банк має право блокувати рахунок або операції у разі підозри на ризикову діяльність відповідно до законодавства про фінансовий моніторинг. Проте банк не зобов’язаний надавати детальні пояснення, хоча клієнт має право звернутися за роз’ясненнями.

Які наслідки для клієнта має наявність у матеріалах Держфінмоніторингу?

Наявність у матеріалах Держфінмоніторингу не означає автоматичної вини чи звинувачення. Остаточну правову оцінку здійснюють правоохоронні органи та суди. Проте це може призвести до додаткових перевірок і контролю з боку банків та державних органів.

Головне за 30.09.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 15893 джерел

Виявлено: 34 публікації за 30 вересня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Що таке ризик-орієнтований підхід у фінансовому моніторингу?

Ризик-орієнтований підхід означає, що банки та фінансові установи оцінюють ризики клієнтів і операцій, зосереджуючи увагу на тих, які мають підвищені ознаки ризику відмивання грошей чи шахрайства. Це дозволяє ефективніше використовувати ресурси для контролю та запобігання злочинам. Джерело
Які ліміти на перекази діють у банках України у 2026 році?

Ліміти залежать від рівня ризику клієнта: для низького або середнього ризику місячний ліміт становить 100 тисяч гривень, для високого ризику – 50 тисяч гривень. Зарплатні клієнти, пенсіонери та ідентифіковані волонтери лімітів не мають. Джерело
Що робити, якщо банк просить пояснити походження коштів?

Потрібно надати банку правдиву інформацію та документи, які підтверджують економічний зміст операції, наприклад договори купівлі-продажу, довідки про доходи або інші підтвердження. Ігнорування запиту може призвести до блокування операції або рахунку. Джерело
Чи може банк блокувати рахунок без пояснення?

Банк має право блокувати рахунок або операції у разі підозри на ризикову діяльність відповідно до законодавства про фінансовий моніторинг. Проте банк не зобов’язаний надавати детальні пояснення, хоча клієнт має право звернутися за роз’ясненнями. Джерело
Які наслідки для клієнта має наявність у матеріалах Держфінмоніторингу?

Наявність у матеріалах Держфінмоніторингу не означає автоматичної вини чи звинувачення. Остаточну правову оцінку здійснюють правоохоронні органи та суди. Проте це може призвести до додаткових перевірок і контролю з боку банків та державних органів. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Оновлення у сфері фінансового моніторингу в Україні 2026: практичні виклики, ризик-орієнтований підхід та судова практика щодо блокувань рахунків

У вересні-жовтні 2026 року в Україні відбулися важливі події у сфері фінансового моніторингу, що мають значення для банків, підприємств та суб’єктів первинного фінансового моніторингу. Асоціація українських банків обговорила практичні аспекти впровадження Меморандуму про прозорість платіжних послуг та результати четвертого раунду Національної оцінки ризиків, акцентуючи увагу на лімітах, роботі з клієнтами та ідентифікації. Виявлено масштабні схеми, пов’язані з діяльністю «дропів», легалізацією коштів через криптопослуги, що підкреслює актуальність посилення контролю та співпраці між установами. Судова практика підтверджує право банків блокувати рахунки клієнтів у разі підозри на ризикову діяльність, як це сталося у випадку приватного виконавця з ПриватБанком. Водночас банки застосовують ризик-орієнтований підхід, встановлюючи ліміти на перекази залежно від рівня ризику клієнта, а також звертають увагу на невідповідність профілю клієнта та характер операцій. Клієнтам рекомендується своєчасно надавати банкам правдиві пояснення та документи, що підтверджують походження коштів і призначення операцій, щоб уникнути блокувань. Загалом, тенденції свідчать про посилення вимог фінансового моніторингу, необхідність прозорості та відповідальності у фінансових операціях, а також активізацію співпраці між регуляторами, банками та правоохоронними органами для протидії фінансовим злочинам.

LIGA ZAKON, 30 вересня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Фондовий ринок: інститути спільного інвестування та управління активами +9

Про що тема: Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Ринок цінних паперів Фінансові послуги Управління активами

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +5

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +4

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +8

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +7

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +22

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +55

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +39

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Про форс-мажорні обставини +1

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +58

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги