Які операції банки в Україні можуть перевіряти під час фінансового моніторингу?

Банки можуть перевіряти операції, які є пороговими (від 400 тисяч гривень за наявності визначених ознак) та підозрілими незалежно від суми. Особливу увагу приділяють операціям, що відрізняються від звичної фінансової поведінки клієнта, мають незвичний характер або не мають очевидної економічної мети.

Чи можуть банки перевіряти перекази менше 400 тисяч гривень?

Так, банки можуть перевіряти операції на будь-яку суму, якщо вони мають ознаки підозрілої діяльності. Закон не встановлює мінімальної суми для підозрілих операцій, тому навіть невеликі перекази можуть підлягати моніторингу.

Що означає ризик-орієнтований підхід у фінансовому моніторингу?

Ризик-орієнтований підхід передбачає оцінку операцій та клієнтів з урахуванням їхнього профілю, характеру діяльності та потенційних ризиків. Це дозволяє банкам та контролюючим органам зосереджувати увагу на найбільш ризикових операціях, а не перевіряти все без винятку.

Які сфери діяльності перебувають у фокусі НАЗК для посиленого фінансового контролю?

НАЗК зосереджує увагу на сферах оподаткування, митної справи, енергетики та публічних закупівель, а також на високопосадовцях і особах, підслідних НАБУ, через підвищений корупційний ризик у цих галузях.

Що містить 40-й випуск AML-бюлетеня Міністерства фінансів України?

Випуск містить аналітику щодо розвитку фінансової розвідки, нові підходи до вимірювання корупції, протидію екологічній злочинності, захист неприбуткового сектору від ризиків фінансування тероризму та аналіз впровадження Конвенції ООН проти кіберзлочинності.

Головне за 02.10.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 15902 джерел

Виявлено: 45 публікацій за 2 жовтня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які операції банки в Україні можуть перевіряти під час фінансового моніторингу?

Банки можуть перевіряти операції, які є пороговими (від 400 тисяч гривень за наявності визначених ознак) та підозрілими незалежно від суми. Особливу увагу приділяють операціям, що відрізняються від звичної фінансової поведінки клієнта, мають незвичний характер або не мають очевидної економічної мети. Джерело
Чи можуть банки перевіряти перекази менше 400 тисяч гривень?

Так, банки можуть перевіряти операції на будь-яку суму, якщо вони мають ознаки підозрілої діяльності. Закон не встановлює мінімальної суми для підозрілих операцій, тому навіть невеликі перекази можуть підлягати моніторингу. Джерело
Що означає ризик-орієнтований підхід у фінансовому моніторингу?

Ризик-орієнтований підхід передбачає оцінку операцій та клієнтів з урахуванням їхнього профілю, характеру діяльності та потенційних ризиків. Це дозволяє банкам та контролюючим органам зосереджувати увагу на найбільш ризикових операціях, а не перевіряти все без винятку. Джерело
Які сфери діяльності перебувають у фокусі НАЗК для посиленого фінансового контролю?

НАЗК зосереджує увагу на сферах оподаткування, митної справи, енергетики та публічних закупівель, а також на високопосадовцях і особах, підслідних НАБУ, через підвищений корупційний ризик у цих галузях. Джерело
Що містить 40-й випуск AML-бюлетеня Міністерства фінансів України?

Випуск містить аналітику щодо розвитку фінансової розвідки, нові підходи до вимірювання корупції, протидію екологічній злочинності, захист неприбуткового сектору від ризиків фінансування тероризму та аналіз впровадження Конвенції ООН проти кіберзлочинності. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

В Україні посилюється фінансовий моніторинг: банки застосовують ризик-орієнтований підхід, НАЗК оновлює контроль декларацій топпосадовців, а Мінфін випустив новий AML-бюлетень

Фінансовий моніторинг в Україні набирає нових обертів у 2026 році, зокрема банки посилюють контроль за операціями клієнтів, застосовуючи ризик-орієнтований підхід. Відтепер увага приділяється не лише пороговим операціям від 400 тисяч гривень, а й підозрілим транзакціям будь-якого розміру, які відрізняються від звичної фінансової поведінки клієнта. Банки можуть вимагати підтвердження походження коштів, але це не означає автоматичне блокування рахунку, а є частиною комплексної оцінки ризиків відповідно до законодавства та роз’яснень НБУ. Національне агентство з питань запобігання корупції (НАЗК) з 2 жовтня 2026 року оновлює підхід до відбору декларацій для повної перевірки, зосереджуючись на високопосадовцях та сферах із підвищеним корупційним ризиком, таких як оподаткування, митниця, енергетика та публічні закупівлі. Це відповідає вимогам Меморандуму України з МВФ і має підвищити ефективність фінансового контролю. НАЗК також планує публікувати ключові показники результативності перевірок. Міністерство фінансів України випустило 40-й випуск AML-бюлетеня, який містить аналітику щодо сучасних викликів у фінансовій розвідці, протидії корупції, екозлочинам та кіберзлочинності. Цей ресурс є важливим для суб’єктів первинного фінансового моніторингу, регуляторів та правоохоронців, допомагаючи відстежувати тенденції та вдосконалювати стратегії боротьби з фінансовими злочинами в Україні.

LIGA ZAKON, 02 жовтня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Фондовий ринок: інститути спільного інвестування та управління активами +9

Про що тема: Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Ринок цінних паперів Фінансові послуги Управління активами

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +5

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +4

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +8

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +7

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +22

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +55

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +39

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Про форс-мажорні обставини +1

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +58

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги