Які вимоги НБУ щодо фінансового моніторингу набрали чинності 10 жовтня 2026 року?

Оновлені правила стосуються ідентифікації та верифікації клієнтів, зокрема дистанційної, а також реєстрів і подання інформації Держфінмоніторингу. Установам потрібно належно фіксувати результати перевірок і повідомлень. Внутрішні процедури слід адаптувати у визначений тримісячний строк.

Чи може банк закрити рахунок ФОП, якщо він надав первинні документи та сплатив податки?

Так, сама наявність первинних документів і сплата податків не виключають рішення банку за результатами фінансового моніторингу. Банк оцінює сукупність ризик-індикаторів і відповідність операцій профілю діяльності. Верховний Суд розглянув саме такі обставини у справі про закриття рахунків підприємниці.

Які перекази можуть привернути увагу банківського фінмоніторингу?

Банк може зацікавитися як великим платежем, так і невеликою, але нетиповою операцією. Серед можливих ознак — різке збільшення надходжень, транзитні перекази та платежі від не пов’язаних із клієнтом осіб. Установа може запросити підтвердження походження коштів і пояснення мети операції.

Які документи варто мати для підтвердження походження коштів?

Залежно від обставин це можуть бути договори, рахунки, квитанції, банківські виписки, документи про доходи або продаж майна. Важливо, щоб документи пояснювали джерело коштів і зв’язок із конкретною операцією. На запит банку доцільно відповідати своєчасно та надавати узгоджені пояснення.

Що повідомив Держфінмоніторинг про підозрілі операції, пов’язані з наркотиками?

Служба повідомила про виявлення понад 1 млрд грн підозрілих операцій за півтора року. За її даними, для руху й приховування походження коштів використовували банківські рахунки, P2P-перекази, платіжні термінали, цифрові активи та дропів. У повідомленні також наголошено на встановленні та арешті активів злочинних мереж.

Які питання щодо регулювання криптовалют в Україні залишаються дискусійними?

Серед основних питань — розподіл повноважень між НБУ та НКЦПФР і правила обміну криптоактивів на готівку. НБУ пов’язує такі операції з ризиками обходу валютних обмежень і вимог протидії відмиванню коштів. Законопроєкт №10225-д перебуває на підготовці до другого читання.

Головне за 14.10.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 15939 джерел

Виявлено: 43 публікації за 14 жовтня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які вимоги НБУ щодо фінансового моніторингу набрали чинності 10 жовтня 2026 року?

Оновлені правила стосуються ідентифікації та верифікації клієнтів, зокрема дистанційної, а також реєстрів і подання інформації Держфінмоніторингу. Установам потрібно належно фіксувати результати перевірок і повідомлень. Внутрішні процедури слід адаптувати у визначений тримісячний строк. Джерело
Чи може банк закрити рахунок ФОП, якщо він надав первинні документи та сплатив податки?

Так, сама наявність первинних документів і сплата податків не виключають рішення банку за результатами фінансового моніторингу. Банк оцінює сукупність ризик-індикаторів і відповідність операцій профілю діяльності. Верховний Суд розглянув саме такі обставини у справі про закриття рахунків підприємниці. Джерело
Які перекази можуть привернути увагу банківського фінмоніторингу?

Банк може зацікавитися як великим платежем, так і невеликою, але нетиповою операцією. Серед можливих ознак — різке збільшення надходжень, транзитні перекази та платежі від не пов’язаних із клієнтом осіб. Установа може запросити підтвердження походження коштів і пояснення мети операції. Джерело
Які документи варто мати для підтвердження походження коштів?

Залежно від обставин це можуть бути договори, рахунки, квитанції, банківські виписки, документи про доходи або продаж майна. Важливо, щоб документи пояснювали джерело коштів і зв’язок із конкретною операцією. На запит банку доцільно відповідати своєчасно та надавати узгоджені пояснення. Джерело
Що повідомив Держфінмоніторинг про підозрілі операції, пов’язані з наркотиками?

Служба повідомила про виявлення понад 1 млрд грн підозрілих операцій за півтора року. За її даними, для руху й приховування походження коштів використовували банківські рахунки, P2P-перекази, платіжні термінали, цифрові активи та дропів. У повідомленні також наголошено на встановленні та арешті активів злочинних мереж. Джерело
Які питання щодо регулювання криптовалют в Україні залишаються дискусійними?

Серед основних питань — розподіл повноважень між НБУ та НКЦПФР і правила обміну криптоактивів на готівку. НБУ пов’язує такі операції з ризиками обходу валютних обмежень і вимог протидії відмиванню коштів. Законопроєкт №10225-д перебуває на підготовці до другого читання. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ посилив вимоги до ідентифікації клієнтів і звітності фінансових установ, а судова практика підтвердила, що документи про сплату податків не скасовують ризик-орієнтованої перевірки банку

Національний банк оновив правила фінансового моніторингу для банків і небанківських установ, чинні з 10 жовтня 2026 року. Зміни охоплюють дистанційну ідентифікацію та верифікацію клієнтів, документообіг, ведення реєстрів і повідомлення Держфінмоніторингу. Фінустановам потрібно перевірити, чи коректно фіксуються результати перевірки особи та зберігаються підтвердження подання інформації. На адаптацію внутрішніх процедур відведено три місяці. Це вимагає уваги як керівників, так і відповідальних працівників із фінмоніторингу. Практичні ризики для клієнтів і бізнесу також проявилися в судовому спорі про закриття рахунків ФОП. Верховний Суд зазначив, що первинні документи та сплата податків не гарантують, що банк не визнає операції ризиковими. Під час оцінки важливі сукупність індикаторів, характер руху коштів і відповідність фактичної діяльності заявленій моделі бізнесу. Окремо матеріали про банківський контроль нагадують: підставою для запиту можуть бути не лише великі суми, а й нетиповість платежу для конкретного клієнта. Документи про походження грошей і зрозуміле призначення платежу допомагають пояснити економічний зміст операції. Держфінмоніторинг повідомив про виявлення понад 1 млрд грн підозрілих операцій, пов’язаних із незаконним обігом наркотиків, зокрема через карткові перекази, цифрові активи та мережі дропів. На міжнародному рівні приклад Bank of America демонструє наслідки слабкого контролю за транзакціями, несвоєчасного повідомлення про підозри та недоліків санкційної перевірки. Водночас правила контролю крипторинку в Україні залишаються предметом законодавчої дискусії, зокрема щодо готівкових операцій і повноважень регуляторів. Для суб’єктів первинного фінансового моніторингу ці тенденції підкреслюють значення належних процедур і документування рішень. Для клієнтів — важливість послідовної фінансової поведінки та готовності пояснити походження коштів.

LIGA ZAKON, 14 жовтня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Фондовий ринок: інститути спільного інвестування та управління активами +9

Про що тема: Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Ринок цінних паперів Фінансові послуги Управління активами

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +5

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +4

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +8

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +7

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +22

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +55

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +39

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Про форс-мажорні обставини +1

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +58

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги